以合法公司為掩護
實施“套路貸”詐騙
還暴力催收、非法拘禁
5月10日
廣州警方公佈了
一起特大“套路貸”涉黑案件
今年1月，廣州海珠警方搗毀了一個特大“套路貸”涉黑團伙，偵破該團伙涉嫌“套路貸”詐騙、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、敲詐勒索等涉黑惡案件多宗，查封、凍結及扣押該團伙，涉案總資產1.058億元。
什麼是“套路貸”？
借款16萬需還95萬
男子被迫過戶唯一房產
2018年11月5日，廣州海珠警方接到轄區居民梁先生報警稱，其在2016年間遇到資金週轉問題，向“廣州市銀某公司”
借款16萬元。在隨後的兩年時間內，梁先生因無法償還貸款及不斷產生的高額利息，被多次暴力催收，並被該公司強迫以“轉單平賬”方式，再向另外兩家公司先後貸款“平貸”。
截至2018年8月，梁先生需要向三家公司償還的貸款及利息累計高達95萬元。無奈之下，他被迫將名下唯一的房產過戶給指定人員，才還清債務。
接到梁先生報警
海珠警方成立了專案組
展開全面調查
專案組首先對“廣州市銀某公司”以及與其有“轉單平賬”業務往來的“廣州市瀚某公司”“廣州市豪某某公司”展開調查。
警方調查發現，上述三家公司分別是由陳某榮（男，34歲）、陳某輝（男，61歲）和林某民（男，33歲，均為廣州市人）註冊成立。3家公司對外均稱提供業務諮詢和小額貸款；
但實際上卻是借民間借貸之名，巧立違約金、滯納金、手續費等名目，欺騙事主簽訂虛高借款合同，再以各種手段導致事主違約，短時間內產生鉅額欠款，無法償還。為迫使事主償還款，公司催收人員往往以毆打、敲詐勒索、非法拘禁以及淋紅油、淋糞水、堵鎖眼、撒冥幣等各種暴力手段相加。
涉黑團伙公司化運作
前科人員專門暴力催收
在確認上述三家貸款公司實為披著民間借貸外衣行詐騙之實的“套路貸”作案團伙後，警方專案組迅速對該公司人員組成、架構、分工及其不法行為進行深入偵查，漸漸地，一個以陳某榮、陳某輝、林某民為首的“套路貸”涉黑惡團伙浮出水面。
據海珠警方介紹，上述團伙分別在廣州市越秀、海珠、荔灣區註冊成立公司，廣發“小額低息貸款”“手續簡便”“快速放款”等虛假廣告，誘騙事主前來借款，最終落入其設計的“套路貸”陷阱。
陳某榮等團伙首腦均為廣州本地人，平日遊手好閒，無固定工作和收入。在註冊成立公司後，他們有針對性地招攬身邊的本地社會閒散人員，特別是有尋釁滋事、毆打他人違法犯罪前科的人員進入公司。
陳某榮與團伙中的大多數成員都來自廣州市某某新村，他們彼此熟悉，關係緊密，形成了一個成員相對固定的涉黑惡團伙，對外自稱“噺村幫” 。團伙中有人專門負責做賬，一些前科人員則專門負責通過各種暴力手段催收。
在徹底摸清該“套路貸”涉黑團伙的成員組成、架構、活動規律並充分掌握其犯罪證據後，海珠警方迅速制定了周密抓捕方案。
今年1月3日清晨，海珠警方在廣州市公安局的統一指揮下，聯合刑警、網警、特警等職能部門以及兄弟單位，在廣州、佛山、深圳三地同步實施抓捕，將以陳某榮、陳某輝、林某民為首的團伙成員悉數抓獲。
行動中，警方查獲涉案電腦、銀行卡以及各類借款合同、借據、房產證複印件等一批；查封涉案房產33套；凍結涉案銀行賬戶500多個。查封、凍結及扣押涉案資產總計達1.058億元。
經審查，陳某榮等涉黑團伙成員相繼交代了其違法犯罪事實。目前，主要犯罪嫌疑人陳某榮等已被移送審查起訴。案件仍在進一步偵辦中。
警方提醒
市民貸款應選擇到正規貸款機構申辦。在民間借貸中，如遇到“虛高借款合同”“陰陽合同”，惡意壘高借款金額等以上情況的，應立即報警。
警方將依法嚴打“套路貸”等涉黑惡違法犯罪，同時呼籲廣大市民群眾積極舉報涉黑涉惡線索。舉報電話：110。
校核：章淼
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