2018年第一季度支付行业频繁曝雷， 近日有媒体报道称，智付电子支付有限公司（以下简称“智付支付”）违规为境外非法企业提供支付通道，在2018年3月7日对智付支付做出全面停止业务，罚款人民币3万元的行政处罚，但暂未在央行官网公示。并且中国人民银行深圳中心分行已于2017年12月底要求停止新增业务开展，智付支付向记者表示，公司主动向央行深圳中心分行提出停止业务，目前在做整改。
支付界从行业人士了解到，智付支付被央行处罚后，有意向出让部分股份，引进有资源的股东，弥补商户资源短板。
近期多家支付公司被曝雷
4月20日，“哆啦云”官方发布通知称因机房故障，导致后台无法登录，预计恢复时间两个工作日”。此前，“哆啦云”产品便因涉嫌违规套现、从事虚假交易、其发展会员方式被指模仿传销模式备受市场质疑。
4月10日，上海杉德支付网络服务发展有限公司（下称“杉德支付”）近日再次陷入了二清风波，由于其合作方“二清”机构诺漫斯跑路，来自各地的商户近三百人来到杉德大楼进行维权，称“钱款被诺漫斯公司进行违规二清之后不翼而飞，现已报警，并要求持牌第三方支付公司杉德支付给予合理的说法，帮助寻回钱款”。
4月3日，有自媒体报道称乐刷支付遭投诉，人民银行已经介入调查。据悉，有多名受害人被坑骗，花了200块钱购买的MPOS在2018年3月1日之后的刷卡交易至今没有到账，而且出事后无法联系到上家，只能通过查询银联卡交易确定是乐刷公司提供的银行卡收单服务，于是按照相关规定“谁提供的交易通道谁负责”的原则向乐刷公司讨要说法却无果。
这些公司涉嫌违规提供支付通道
2018年2月29日有受害人向支付界举报线索称国付宝信息科技有限公司非法为香港创利丰黄金外汇现货期货交易平台提供支付通道，而香港创利丰涉嫌诈骗，利用虚拟盘操作，对赌。诈骗团伙以免费推荐股票拉人到QQ群里，开直播间听股票，后被骗做黄金，虚构事实，诱骗大家重仓，满仓操作。不到20分钟瞬间就被系统强制爆仓，受害人11万人民币瞬间血本无归！据受害人爆料现在中国大陆已有千人被诈骗，金额高达6000万元。目前受害人已经报警，警方已经立案调查。
警方立案告知书
2018年3月2日，支付界小编又收到多名受害人实名举报：2017年10名受害人先后被非法诈骗团伙诱惑通过香港华誉环亚外汇平台投资黄金，共计受骗金额达4523903.27元，警方现已立案侦查。全国受害者众多，涉案资金至少上亿元。
据支付界小编通过香港华誉环亚官网（www.leoset.hk）了解到，网站已于2018年2月12日正式停止运营，不过网站目前能打开。
经受害人核查，香港华誉环亚平台所投资金并没有进入香港华誉环亚平台所谓的第三方监管银行，资金全部经由开联通、商银信、爱农驿站、盛付通等第三方支付机构以消费购物的名义划转到国内的几家皮包公司。
分别是：
开联通- 深圳市兰汇新森科技有限公司
商银信- 深圳前海风顺信息
爱农驿站- 烟台市成平环保科技有限公司和深圳市汇通睿付科技有限公司、
盛付通- 哈尔滨索阳科技有限公司等。
所有的资金划转受害人事先并不知情，第三方支付公司并未告知并获得客户同意，第三方支付公司私自划转客户备付金，向非法外汇、贵金属等杠杆交易的网络外汇平台提供支付通道。
根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）、中国互联网金融协会发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》和《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等相关国家规定，明确指出从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，第三方支付机构不得为从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台提供支付结算服务。
谁会是下一个智付？
自2017年金融严管以来央行三令五申禁止支付机构搞POS二清、违规提供支付通道等行为，央行已经处罚了多家支付机构。
中小网络支付机构一直游离在灰色地带，据支付界小编了解到，中小机构缺钱、缺少业务场景而且运营成本高，只能通过提供非法通道来获利。支付界小编采访了几个行业人士，得到的结果是行业竞争太大，实属无奈。在央行的强烈打压下部分机构声称已经全面关停非法支付通道。
据支付行业人士透露，2018年央行将会取缔严重违法违规的第三方支付企业，智付支付事件给支付行业一个警示。支付牌照会不会被注销还未知。当然智付不会是第一个，也不会是最后一个！那么你们猜猜谁会是下一个智付？欢迎留言讨论。
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