2月14日，央行掛出27例行政處罰，其中涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家機構，共計罰款5190萬元。
從這三家機構違法行為類型看，主要包括了未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。
三機構被罰5190萬元
具體來看，民生銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被央行總計罰款2360萬元。
光大銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被央行總計罰款1820萬元。
華泰證券因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被央行總計罰款1010萬元。
華泰證券相關人士14日表示，公司高度重視中國人民銀行在行政處罰公告中指出的問題，在接受檢查期間即立查立改。制訂並嚴格落實整改方案，全面推進歷史存量客戶身份持續識別，進一步完善反洗錢工作機制，升級新一代反洗錢系統，持續完善業務系統功能，優化客戶身份識別、可疑交易報告等工作流程，強化反洗錢監督檢查。目前，公司各項業務經營情況正常，該處罰對公司的業務經營及財務狀況無重大影響。
上述人士稱，公司今後將持續加強反洗錢內控機制建設，完善內控合規管理，切實做好反洗錢工作。同時公司積極參與監管機關重點課題調研並得到好評，為完善證券業反洗錢規則建言獻策。
另外，央行此次公佈的27張罰單中包括24張個人罰單，分佈在三家機構的法律合規部、信用卡中心、運營管理部、內控合規部、信息技術部、合規法律部等部門。
比如，賈鳳軍（時任民生銀行直銷銀行事業部副總經理）對民生銀行以下違法違規行為負有責任，未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，共計被央行罰款8萬元。
從嚴開展反洗錢工作
央行2019年公佈的2018年中國反洗錢報告指出，2018年，人民銀行全系統對1569家義務機構開展反洗錢專項執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%。同時，各分支機構對428家金融機構開展綜合執法檢查，對其中違反反洗錢規定的行為共計罰款2334萬元。
《中華人民共和國反洗錢法》（下稱《反洗錢法》）中明確規定，金融機構有未按照規定履行客戶身份識別義務的、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的等行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。
事實上，不只是銀行、券商，也有保險公司等機構因違反《反洗錢法》受到過央行的處罰。
央行有關負責人此前在答記者問時表示，《反洗錢法》第2條規定：本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。
為預防上述洗錢活動，近年來，監管部門對反洗錢工作一直保持著高壓態勢。2020年中國人民銀行工作會議明確提出，進一步加強反洗錢協調機制建設，繼續強化反洗錢監管力度。
銀保監會辦公廳此前發佈的《關於進一步做好銀行業保險業反洗錢和反恐怖融資工作的通知》要求，銀行保險機構應當強化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強對從業人員的反洗錢和反恐怖融資培訓，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。
此前證監會也召開系統反洗錢工作聯席會議。會議明確，做好反洗錢工作有利於推進國家治理體系和治理能力現代化，是切實防範金融風險、優化行業監管效果的重要抓手，是進一步擴大資本市場雙向開放、提升行業機構核心競爭力的必然要求。
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