11月罰單顯示，民生信託被罰90萬、中誠信託被罰70萬、北方國際信託被罰80萬
11月28日，因存在“收益權投資”項下信託資金違規用於繳納土地出讓價款等多項違法違規事實，民生信託收到北京銀保監局開出罰單。就在數天前，中誠信託亦受到處罰，其違規行為同樣包括信託資金違規用於繳納或變相繳納土地出讓價款。值得關注的是，今年以來，房地產業務已成為信託公司違規的“重災區”。分析人士認為，信託公司對此應高度重視，採取以往打擦邊球的做法已不合時宜。
房地產業務成違規“重災區”
11月公佈罰單顯示，截至目前，已有3家信託公司因業務違規被處罰。其中，民生信託存在的違法違規事實包括“收益權投資”項下信託資金違規用於繳納土地出讓價款；信託資金運用與信託計劃投資方向和投資策略不一致；違規接受保險資金投資於事務管理類信託產品。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，北京銀保監局責令民生信託改正，並罰款90萬元。此前，因“違規接受銀行理財資金投資於未上市企業股權；信託資金違規用於繳納或變相繳納土地出讓價款”，中誠信託亦收到北京銀保監局開出罰單。被責令改正，並罰款70萬元。
此外，北方國際信託因“信託貸款管理不盡職，嚴重違反審慎經營規則”，被天津銀保監局罰款50萬元。這也是其年內第二次受到處罰。今年4月，北方國際信託曾因“違規發放房地產自營貸款；信託資金違規發放房地產貸款”，被罰款80萬元。
據《金融投資報》記者不完全統計，截至目前，今年以來已有20家信託公司因業務違規收到銀保監會罰單，總計罰單為37張。值得關注的是，房地產業務仍是信託受到行政處罰的最集中區域，共有8家信託公司出現相關違規，佔比近半。
除上述3家信託公司外，還包括五礦國際信託“盡職管理不到位，導致信託資金用於收購土地”；建信信託“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向“四證”不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資”；中信信託“信託資金違規用於房地產開發企業繳交土地出讓價款”；中融信託“開展房地產信託業務不審慎”；粵財信託“違規開展房地產信託業務”等。
加強自身合規審查能力建設
隨著嚴監管趨勢的持續，今年以來不少信託公司的合規短板也逐漸暴露，其中房地產領域較為顯著。
事實上，作為今年監管的重點領域，房地產類信託的監管持續從嚴。5月17日，銀保監會下發“23號文”，即《關於開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》，對於信託公司開展房地產業務提出嚴格要求，重點關注向“四證”不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資，或通過股權投資+股東借款、股權投資+債權認購劣後、應收賬款、特定資產收益權等方式變相提供融資；直接或變相為房地產企業繳交土地出讓價款提供融資，直接或變相為房地產企業發放流動資金貸款等。7月，多家信託公司收到銀監窗口指導，要求控制地產信託業務規模。8月銀保監會發文對32個重點城市進行房地產業務的專項檢查，嚴厲查處各種將資金通過挪用、轉道方式流入房地產行業的違法違規行為。在市場分析人士看來，監管層對房地產信託的強監管趨勢沒有改變。同時，針對信託行業的種種過度擴張，以及房地產過度金融化，監管政策將會越來越緊。
“下半年以來，監管層對信託資金進入房地產已採取了零容忍態度，監管層的行為應該引起信託公司的高度重視，採取以往打擦邊球的做法已經不合時宜。”用益信託研報指出，針對相關規範較為零散的現狀，信託公司須加強對自身合規審查能力的培養和建設，以應對越發嚴峻的監管環境。
本文源自金融投資報
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