經濟觀察網 記者 鄭一真 如何解決“基金賺錢，投資者虧錢”的難題，公募基金投顧或許提供了一條路徑。繼第一批基金公司獲得基金投顧試點指標之後，第二批共有7家券商獲得了這一業務試點資格，其中包括中金公司。
據介紹，中金公司是市場第一批發布資產配置策略報告的證券公司，並且設立首席投資官辦公室（CIOOffice）專項研究國內海外大類資產配置建議。中金公司十年前成立了產品研究團隊，專門負責市場上各類基金的研究，除了公募基金，對市場上其他類型的資產管理產品，如證券私募、私募股權基金、信託產品甚至保險資管都有研究和覆蓋。
基金投顧試點獲批之後，中金公司如何組建團隊開展業務？將為客戶提供哪些服務？對中金公司財富管理團隊而言，這一新業務意味著什麼？財富服務中心執行負責人、董事總經理梁東擎對此予以解答。
經濟觀察網：中金財富此前在基金投顧方面進行了哪些籌備工作，如何借力過往的基金投顧經驗來平臺搭建、籌備團隊？
梁東擎：從2016年8月18日開始，我們也內部建立了基於公募基金的組合，至今三年多，業績穩健，我們內部也專門獨立出相應的投資顧問團隊。我們研究資產管理產品的目的，是從客戶的角度出發，幫助客戶解決在茫茫理財產品大海中的信息不對稱和選擇困難的問題。
投顧團隊脫胎於我們的產品研究、資產配置研究團隊，目前獨立地服務客戶需求，從去年開始，我們推出中國50私享配置服務，不到半年的時間，我們已經有幾百位客戶，落單超過40億的配置規模。
經濟觀察網：什麼是財富管理？如何給客戶做好財富管理的服務？
梁東擎：從前年開始，我們獨立出專門的財富規劃團隊，服務於客戶定製化的需求。財富規劃對於很多中國客戶是一個新概念，但是其在國際市場上是一個很主流的財富管理服務。它主要是根據客戶自身的現金流安排，如養老、子女教育、退休籌劃，甚至度假、購房，來測算目前的資產需要如何安排，才能最大限度地滿足未來現金開支的需要，從而使得我們提供的資產配置方案能夠有效地幫助到客戶的切身需求。
我們經常講，並沒有一個完美的方案，只有最適合客戶的方案，這才是財富管理的真諦，為客戶量身定製。也許有的客戶過去激進了，也許有的客戶又可能太過於保守，無法實現長期財富目標，這就需要專業的機構以買方視角幫助客戶來梳理測算，從而更好的做好人生安排。
經濟觀察網：中金財富獲批基金投顧業務試點資格，對於券商財富管理轉型有什麼促進？
梁東擎：中國的財富管理行業很年輕，還有很大的發展潛力。過去提到財富管理行業，好像大家覺得就是賣產品給客戶，實際上，單體產品的銷售固然重要，但並不是財富管理業務的核心。財富管理業務應該以客戶角度為本，切實地瞭解客戶的收益、風險偏好，然後通過資產配置的方式，為客戶提供一站式的解決方案。
這並不是說賣單一產品不好，而是單一產品往往難以真正滿足客戶的需求。基金投資顧問資格是一個業內很好的嘗試，給予了我們一個很有力的工具，幫助我們為客戶提供基於賬戶管理、客戶視角的財富管理服務，這才是財富管理行業的本源。
我們相信基金投資顧問業務雖然現在還是處於試點期，但是也許十幾年後，回首現在，這也許就是財富管理行業的新起點，也是證券公司開啟與國際接軌的客戶服務新模式的起點。
經濟觀察網：從行業的角度看，與銀行、基金以及第三方基金銷售等相比，券商開展基金投顧業務有哪些優勢？應採取怎樣的差異化策略開展業務？
梁東擎：資管新規以來，淨值化產品轉型大勢所趨，而在全球低利率的環境下，資本市場必然在居民財富中佔據越來越重要的位置。證券公司最大的優勢就是對資本市場的瞭解。但是，僅僅瞭解資本市場是不夠的，我們絕大部分客戶，尤其是大眾富裕客戶的風險偏好不高，我們還需要通過固定收益類、另類資產甚至部分海外資產幫助客戶分散風險，穩健增值。
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