移動互聯網時代，越來越多的人選擇在網上進行投資理財。輕觸手機屏幕、敲擊電腦鍵盤就能輕鬆賺錢，可謂方便快捷。
不過你是否知道，種類繁多的網上投資理財產品中，也有一些是詐騙分子精心設計的陷阱，套路深深呢？
近日，廣州海珠警方在“颶風2018”專項行動中，打掉一個網絡投資理財詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人21名，目前止付凍結資金已達228萬元；初步查證案件100餘宗，總涉案金額近千萬元。
報警人：本以為能輕鬆穩賺 結果20多萬打了水漂
2017年12月15日，海珠警方接到一位從江西趕來廣州的李先生報警求助。李先生稱，在廣州微X商貿有限公司（以下簡稱微X公司）的網上商城投資了20多萬元購買期貨理財產品後，長期虧損，且無法提現，懷疑被詐騙，該公司的辦公地點就在海珠區。
經瞭解，民警得知李先生家在江西宜春，2017年2月的一天，他在家中接到了一個投資理財推銷電話，對方自稱微X公司業務經理，詢問李先生是否有投資期貨理財產品的興趣。在得到肯定回答後，這名經理向李先生推銷了公司的“貴金屬”期貨理財產品，並稱公司為正規企業，有專業人士指導投資，回報率高，保證投資人能夠輕鬆穩賺。
抱著試試看的心態，李先生在社交軟件上加了這位業務經理為好友，後又被拉入了一個理財聊天群。在聊天群內，李先生起初還保持著謹慎。但當他看到“專業導師”不斷髮布期貨市場走勢分析，並給出買入或賣出的投資提示，尤其是很多“投資客”將按照“導師”提示進行投資賺錢的截圖發到群內後，便開始動心了。
李先生按照經理發來的網頁鏈接，點擊進入微X公司的用戶註冊頁面註冊賬戶，並在聊天群內的“專業導師”指導下嘗試投資，果然輕鬆賺了一筆。
聊天記錄如下
有了這次交易經驗，李先生對微X公司的理財平臺深信不疑，開始追加投資，但虧損的時候卻越來越多。為此，李先生向“專業導師”和業務經理提出質疑，得到的答覆是市場有風險，但只要跟著“導師”長期做下去，一定可以賺回來。
從2017年2月起，李先生在9個多月的時間裡，先後追加投資50多次，投入資金共計227391.76元人民幣，但最後的結果卻是被平臺平倉，顯示崩盤。
2017年12月，李先生決定放棄該投資。當他申請提現時，驚訝地發現平臺只允許每次最高提現5000元，而且還要每次收取高達15%的手續費。李先生與對方進行交涉，結果被對方拉黑並踢出了聊天群。
直到此時，李先生才如夢初醒，驚覺上當受騙，於是立即趕來廣州報警。
警方：成立合成作戰專案組 全面偵查鎖定詐騙團伙
接報警後，海珠警方打擊電信網絡詐騙新型犯罪偵查中隊立即介入調查，成立了由分局領導掛帥，以打擊新型犯罪專業中隊、合成作戰中心和派出所精幹警力組成的專案組，在廣州市公安局相關職能部門的協助下，開展網上網下全面偵查。
專案組首先對微X公司進行了深入調查。這家僅有十幾名員工的小公司由葉某（女，37歲，廣州人）、劉某（男，28歲、湖南南縣人）和吳某（男，29歲，廣東揭西人）三人合夥經營，2018年2月開始租用江海大道某酒店內的兩個房間作為辦公場地。葉某等人所註冊公司的經營範圍是商品貿易。
民警對其銷售業績和銀行賬戶信息進行分析比對後發現了重大疑點：公司的主要經營項目是在其網上（網站、APP）購物商城銷售紅酒和箱包，除此之外沒有其他任何實體和投資項目，而網上商城的銷售業績慘淡，收入甚微，這與公司銀行賬戶信息中每月近百萬元的營業收入嚴重不符。
此時，對該公司開展網上偵查的專案組民警獲得重大突破。該公司的網上商城表面上是普通購物網站，但在網頁上設置了一個“有獎競猜”的可疑鏈接。民警點擊該鏈接後進入的是“金飾品”“銀飾品”“潤滑油”等子項目。這些子項目分別對應金、銀等貴金屬以及原油的期貨交易K線圖。
普通網民只要在網站註冊賬戶後，即可在上述子項目內進行期貨交易投資。這顯然超出了這家公司的經營範圍，且該公司開設這一網絡投資平臺已經違反國家相關法律。
經進一步深入偵查，專案組確認了微X公司不僅不具備期貨交易資質，而且其鏈接的各類期貨交易K線圖也不是官方實時數據圖，而是由微X公司委託惠州的一家公司製作的虛假網頁，操作這些K線圖走勢的正是微X公司的經營者劉某等人。
至此，專案組認定，微X公司其實是一家披著合法公司外衣，實則以投資網絡期貨理財為幌子，實施網絡詐騙的詐騙團伙。
詐騙網絡平臺界面
收網：兵分五路多地抓捕 團伙成員悉數被擒在充分掌握了上述詐騙團伙的犯罪證據及其活動規律後，專案組立即制定了周密的抓捕方案。
2018年6月1日，海珠警方經過周密部署，在市公安局和各地警方的密切配合下，兵分五路，在廣州、深圳、東莞、惠州、韶關五地同時收網，一舉將葉某等
19名犯罪嫌疑人抓獲歸案，繳獲作案電腦、手機40多部，“詐騙劇本”一批。
審訊過程
6月11日，海珠警方再抓獲2名犯罪嫌疑人。目前已止付凍結涉案資金228萬元，初步查證該團伙從2017年起先後實施詐騙作案
100餘宗，總詐騙金額近千萬元。
警方依法扣押的作案電腦、手機
經審查，葉某等犯罪嫌疑人交代了其實施網絡詐騙的作案事實。目前，海珠警方已依法對葉某等21名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。
警方揭秘：拆穿詐騙套路 助您識破網絡投資詐騙伎倆
據辦案民警介紹，上述詐騙團伙的頭目葉某、劉某、吳某三人都曾在投資理財公司當過業務員，彼此為同事關係或有業務往來。他們具備一定的投資理財專業知識，自認為發現了規避監管審查的方法，組織起層級分明、分工明確的詐騙團伙。其詐騙的基本套路，就是想方設法將事主的資金留在平臺，最終落入其賬戶。
該團伙註冊合法公司，以網上購物商城為掩護，用“有獎競猜”“金飾品”“銀飾品”“潤滑油”等作為網絡投資項目名稱，其手法具有較強的隱蔽性。此外，該團伙還變換辦公地點、修改網上商城以及聊天群的名稱，妄圖逃避打擊。
套路深，聊天群裡除了事主幾乎都是團伙成員
該團伙通過第三方科技公司製作網站和手機APP作為實施詐騙的網絡平臺。通過支付高額分成，利用相熟的正規理財公司業務員和組織自己招聘的業務員，通過電話、網絡推銷招攬“客戶”。
一旦有事主上鉤，他們就會將事主拉入所謂的“理財”聊天群進行洗腦。這些聊天群內的“專業導師”“投資客”其實都是該團伙成員使用不同手機賬號註冊，一人分飾多角，合演“導師帶路，輕鬆穩賺”的戲碼，目的就是讓事主信以為真，乖乖掏錢。
事主：為什麼大家都在“賺錢”，我卻總在虧錢？
很多事主在進入聊天群后，起初都會比較謹慎，不會輕易投資。這時，群內的其他“投資客”（實為詐騙團伙成員假扮）就會不斷地發佈賺錢到賬的截圖，並鼓吹“導師”的分析專業精準，讓事主漸漸動心。
當事主一旦開始投資，詐騙團伙就會通過操縱虛假K線圖，先讓事主輕鬆賺上幾筆，騙取事主信任，然後就會慫恿事主加大投資金額，並通過後臺操作讓事主虧損，陷入不斷追加投資、以圖回本的惡性循環。
其間，如果事主提出質疑，詐騙團伙就會抓住事主急於挽回本金的心理，慫恿長期投資，並以其他“投資客”正在賺錢來誘騙事主持續追加投資。
為了打消事主的疑慮，詐騙團伙還專門製作了“詐騙劇本”，對員工進行培訓。
話術劇本如下
警方提醒：廣大市民群眾，理財有風險，投資需謹慎。投資前應多瞭解相關金融知識，樹立正確的投資理財理念。面對各類標榜“穩賺不賠”“專業指導”“高額回報”等網絡投資理財推銷，要理性看待，不可盲目聽信，謹防上當受騙。
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