一個做區塊鏈的，和一個做傳銷的聊天，做傳銷的會驚呼：大兄弟，你們這是違法的啊。
或許你可能曾經聽過這個段子，它是個事實嗎?很多時候，大多數人很難區分傳銷和區塊鏈，也很多人說幣圈瀰漫著傳銷的味道。
雖然說很多段子源於事實，但是區塊鏈本身是一門技術，技術本身是沒有錯的，錯的是利用技術的有心之人。
在虛擬貨幣的風口上，不乏有各種以虛擬貨幣投資為名，行非法集資或網絡傳銷之實的案例。為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為“歪用”？ 或許“天下熙熙皆為利來,天天攘攘皆為利往”這句話能解釋其中的緣由。
近日，一名自稱叫曹豔妮的美團員工在微博發文《關於美團外賣設計組孫小雅在公司內部組織網絡傳銷詐騙的重大材料》舉報稱，美團外賣設計組孫小雅，利用上班時間向同事介紹區塊鏈公司KCI，實施傳銷詐騙。受騙、牽涉人員涉及美團內部數名員工，牽涉金額巨大。
舉報原文
據孫小雅介紹KCI是一家區塊鏈公司。有兩個系統，一個就是KCI區塊鏈的系統，一個就是智能合約系統，也就是互助模式。智能合約主要是吸引會員量，到達一定會員量會在區塊鏈系統進行消化泡沫。
KCI項目具有典型的拉下線性質，孫小雅發展一個下線能獲得7%的佣金，是典型的傳銷詐騙項目，只不過拿著區塊鏈進行了包裝。騰訊安全中心的守護者計劃小程序顯示，KCI文化鏈已被839人標記，微信證據顯示，可以明顯看出來該項目具備入門費、拉人頭、團隊計酬三大特徵，為典型的傳銷詐騙。
KCI項目收益分配製度
據舉報材料介紹，孫小雅以私聊方式，威逼利誘，並且說美團同事都投了，利用美團做背書，上班時間推廣傳銷並洗腦。而且在KCI騙局之前，孫小雅已經實施了數個類似項目的詐騙，例如ADC、ICA等，美團外賣設計組大約有17人牽扯到ADC騙局中，涉案金額高達35萬！
2018年8月10日，KCI平臺跑路。隨後，孫小雅瘋狂撇清責任，說“風險自負”，否認承諾過“穩賺”，並且要求大家不要報警，謊稱“報警會留下案底”。在受害者逐漸明白是傳銷詐騙後，將受害者微信拉黑。
舉報信介紹其具體玩法為：上家發KCI幣——上家承諾半個月後以高價回收KCI幣——下線買KCI幣——上線抽取佣金——上家跑路——KCI幣成廢紙。
舉報信中總結，此玩法實為借區塊鏈的名義，宣傳KCI幣為可上交易所的合法幣，誘騙下家買幣，上家騙到錢後跑路，為典型的傳銷詐騙，KCI只不過是騙子取信受害者的工具。
美團
從去年開始，隨著區塊鏈的火爆，此類傳銷詐騙行為數不勝數，騙子往往利用人們的求富心理，不少人一不注意就“中招了”。而區塊鏈詐騙作為傳統詐騙的高科技新變種，確實給監管者帶來了很多困擾。這就更需要相關部門建立聯合監管和聯動打擊機制，提升金融專業素養和大數據排查能力，及時發現新動向、新苗頭，而非不出事就不處理，甚至不出事都不知道。
今年以來，隨著監管力度加大，各種傳銷、詐騙如同過街老鼠一樣——人人喊打，而作為普通投資者，更是要擦亮眼睛，在學習相關知識的同時更要警惕身邊的風險——無論是親戚朋友還是同學同事，誰的錢都不是大水漂來的，經不起傳銷的席捲。隨著監管的的漸進和公眾認知的加深，我們要相信，在不久的將來，這些犯罪行為必會漸漸浮出水面。
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