在前面的文章中,我們有說到什麼是基金定投,如何進行基金定投。
今天,曉公舉就跟大家分享下定投的基金什麼時候適合賣出!
我們買基金都是為了盈利的,沒有賣出,也就沒有真正意義上的盈利。
那麼什麼時候賣出基金比較合適呢?
其實在一定意義上來時,指數基金是不適合一直定投下去的。
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我們再回顧下進行基金定投的原因,一是我們不能一次性拿出足夠的錢,需要持續定期投入來獲取更多的基金份額;另一方面是為了獲取更好的平均收益率。
任何基金都是有內在價值的,基金內的股票所對應的公司業績就是基金的內在價值。
如果基金的價格遠遠超過了基金的價值,那麼我們持續定投時間越長,風險也就越大,盈利的可能性也就越低。
其實買基金和買房子一樣,房子的地段、建築質量、裝修效果自然很重要,可是買入的時機更加重要。
在房地產的“黃金十年”,只要是稍微好一點的房子都是可以買入的。
可是在如今的房產去泡沫時期,地段再好,質量再好的房子也抵不住市場大勢,買入虧錢的可能性會更大一些。
從實際來看,基金的價格永遠都是圍繞著基金的價值上下波動的,可最終他們會歸於一致。
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這就意味著,在基金被低估的時候買入基金,在基金被高估的時候賣出基金,才是我們定投基金的取勝之道。
我們利用數據來分析下,為什麼做出這種決定。
2004-2005年的時候,如果我們無腦流持續性地買入上證50指數基金,那麼我們的最終年化收益率是12%。
如果我們堅持在低估值時買入,在高估值時賣出,那麼我們的年化收益率是29%。
同樣是在牛市進行基金定投,收益率確相差如此之大,可見我們的決定是明智的。
當然這種定投方法需要我們對基金的價值有正確的判斷,如何去判斷一隻基金的價值,我們在以後的文章中再做分享。
另外,這種投資方式還有一個缺點,那就是我們需要不斷去分析尋找適合定投的基金,畢竟基金不可能永遠被低估,我們無法始終定投一隻基金。
當然,優點也是非常明顯的。
最大的好處便是我們可以獲得更大的收益,投資本來就是為了賺錢,雖然判斷基金價值需要深入學習研究,可賺錢從來都不是一件容易的事。
另一個好處就是投資風險比較低,我們不需要每天擔心虧損,因為低估值終究是要修復的。
好啦,今天的筆記寫到這裡就結束了。
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