保險中介MDRT系列人物｜歡迎關注
宋莉｜文化部公務員｜四年保險公司IDA會員｜2017年3月加入保險中介 魏秀文團隊
從文化部筆下有驚雷的美編到胸中有乾坤的保險代理人，從按部就班的高才生和乖乖女到保險代理人敬仰的MDRT百萬圓桌會員，宋莉在職業轉型的十字路口上，將天平傾向了保險業。
宋莉在入職的第一年就獲得了世界華人保險大會IDA國際銅龍獎，並在這些年持續獲得該獎項。同時，還在2017年成為美國MDRT百萬圓桌會員。
“保險就是幫助客戶考慮到家庭規劃的每一個細節，幫他們應對未來可能遇到的風險。”在宋莉的眼裡，保險不只是一份買賣，而是在風險來臨之前，幫助一個家庭搭建一個抗風險的安全屋，這個安全屋的設計和搭建因家庭不同而有所差異，而她的工作就是為不同家庭搭建安全屋，並保證這些安全屋更貼合不同家庭的需求。
和很多“俗套”的故事一樣，宋莉與保險的結緣也是源於一次買保險的經歷。當時她被各家保險代理人 “王婆賣瓜，自賣自誇”的條款優勢解讀搞得暈頭轉向，甚至萌生了自己去解讀這個條款一定比他好的想法。“80後的家長都有一個共性，就是要給孩子最好的，也是這個特點讓我真的產生了進入保險業的想法。”宋莉說起初次接觸保險的場景，聲音中仍充滿興奮。
保險中介 （部門）合夥人團建
在這個念頭的驅使下，宋莉辭掉文化部了體制內光鮮穩定的美編工作，一頭扎進保險產品的學習中。令人意外的是，從業的第一個困難居然來自於家庭。當時宋莉的父母對其做保險代理人十分反對，理由有二：公務員工作穩定，是鐵飯碗；之前的工作一直都是做設計，在人與人溝通方面尚有欠缺。
為了應對父母的反對，宋莉立下了“軍令狀”，保證一年之內做出成績，不能給親戚朋友推銷產品。如果做不出成績就徹底放棄做保險代理人的念頭。
保險中介 合夥人之高光時刻
跟所有剛入行的年輕代理人一樣，尤其是高學歷的代理人，起初的宋莉也是受“面子”的束縛，面對朋友和陌生人，無法開口說自己是賣保險的。坐在辦公室裡，宋莉回憶起自己賣出第一張保單時的情景，眼神中有掩飾不住的興奮：那份保單來自於一個同事，在跟同事深入交流了保障範圍、保險條款後，宋莉才感覺到賣保險不只是一份工作，它還能傳遞正能量，幫助到更多的人。
“我的客戶更多的是來自於身邊的朋友和同事。”他們有學歷、有知識，但是身邊接觸到保險代理人卻不多，而自己的出現，恰恰彌補了這部分市場的空白。
保險中介 客戶服務活動
雖然是以原顧和轉介紹為主要客戶群體，但在這個過程中，宋莉沒有做任何人情推銷行為。“保險是很嚴謹的東西，它是法律條文，打人情牌這種事情是不行的。”宋莉反對人情保單，覺得這是不負責的行為，甚至是不專業的表現。所以，宋莉從不輕易給朋友推銷產品，更多的是跟他們討論產品的優劣點，為他們答疑解惑。
這種真誠、認真的做事方式，得到了身邊人的認可，因此越來越多的朋友將這份保障託付給宋莉，讓其幫助他們挑選和打理家庭保障。
保險公司COT 轉型加入保險中介
核心未變、服務更優
然而好景不長，隨著客戶群體的擴大和保險服務工作的深入，宋莉感覺到自己有點力不從心了。這份力不從心不是因為她不夠努力、厭倦了這份工作，而是隨著工作的深入，她覺得自己越來越“對不起”起客戶。
宋莉的這份“對不起”不是源於業績和銷售，而是產品選擇。在跟大客戶的深入溝通中，宋莉深深地明白客戶的需求是什麼，但她卻給不出客戶滿意的產品，原因是身在一家保險公司的產品不完善。“最初給自己定的目標是想在保險這個行業一直走下去，因為我覺得這個行業真的很好。但是，時間越久越難認同在一家保險公司的那種銷售模式，有一段時間甚至覺得，自己堅持不下來了。”宋莉提起那段時間，心中的焦急溢於言表。於是，她尋找著適合自己的保險中介。
“還有就是更會站在客戶的角度上，幫助他們考慮到家庭規劃的每一個細節，同時通過我的不斷的學習，加大他們的保障的安全性和穩定性。”在加入保險中介平臺的這兩年間，宋莉覺得自己又重新活過來了。每次在跟客戶交流時，宋莉就攤開一張產品圖，這裡邊有各家保險公司的特色產品。“我的職責就是為客戶挑選合適的產品。”自從加入了保險中介，宋莉的腰桿也更挺了，在給客戶介紹產品時，也更加自信了。
與此同時，客戶對宋莉的認可度也越來越高，一些大客戶也追隨著宋莉的腳步，把保單繼續放在宋莉這裡。“我希望自己可以成為顧問式銷售，將業務重點放在家族保單代理或者家族財富管理和規劃上。做一個專職專業的代理人，而不是做一個保險銷售。”宋莉將其解釋為，像家庭醫生或者是律師顧問一樣的工作。
