今天中行原油寶刷屏了，因為WTI原油5月期貨合約跌成負價格，國內銀行的原油期貨產品出現巨大波動，導致了投資者鉅虧，而中行後續一系列操作驚呆了投資者！
4月22日早上，中國銀行發佈公告稱，自4月22日起暫停客戶原油寶（包括美油、英油）新開倉交易。
同時公告稱，經我行審慎確認，20日WTI原油5月期貨合約CME官方結算價-37.63美元/桶（人民幣價格為-266.12元/桶）為有效價格。原油寶產品的美國原油合約將參考CME官方結算價進行結算或移倉。
本來加強監管是好事，但是美原油2005合約-37.63元/桶的結算價格被確認有效這條消息一出，引發了投資者的一片譁然！
據參與中行WTI原油5月期貨合約交易的一位投資者爆料，開倉本金194.23元，本金388.46萬元，總虧損超900萬元。
雖然理論上這位投資者“倒欠銀行500多萬元”，但是在實際交易中，投資者保證金虧完（爆倉），也就等於終止交易了，一般是不會發生倒欠錢這種事的。
然後奇葩的事情發生了，中國銀行已經發出通知，要求投資者補充這部分穿倉虧損，這是要逼死投資者啊！
類似的投資者還有很多，所以今天中行原油寶被推到風口浪尖上。
根據中行原油寶合約，保證金跌至20%時會被強平，事實上期貨合約都有一個強平線，是為了保證資金安全。
同時為了防範期貨合約最後一個交易日發生的非理性波動風險，期貨合約一般會在到期前幾天就完成換月，國際原油期貨合約到期前7到10天左右，此次國內其他銀行早在4月15日之前就完成了換月工作，只有中行拖到了最後。
因此業內對中行原油寶有以下三點疑問：
一、為何5月合約沒有提前換月？
二、為何在保證金低於20%時未強制平倉？
三、為何要求補充穿倉虧損？
中國銀行晚間發佈關於原油寶業務情況的說明：對於原油寶產品，市場價格不為負值時，多頭頭寸不會觸發強制平倉。對於已確定進入移倉或到期軋差處理的，將按結算價為客戶完成到期處理，不再盯市、強平。
還是那個問題，如果是因為合約移倉，而不再進行盯市、強平，是否說明中行在產品層面存在較大風險以及設計不合理等問題？雖說投資者要自行承擔投資風險與虧損，但是此次中行原油寶不僅造成投資者鉅虧，還發生倒貼銀行錢這種事，作為一國大行，是否應該為此事負起責任？
目前各大行已在監管的要求下進行自查，並要求遞交自查報告。建設銀行發佈公告稱，鑑於當前的價格風險和流動性風險等因素，自公告之時起，暫停賬戶原油Brent與賬戶原油WTI品種月度合約的開倉交易，持倉客戶的平倉交易不受影響。此事還沒有結束，我們暫且等待官方處理結果，作為A股的投資者，吃瓜是常有的事，不過這個瓜可能會影響到我們。
從多家公募基金人士處瞭解到，監管層暫緩了半導體、5G、新能源車等前期火爆的行業ETF產品的申報，同時對流動性不佳的原油等大宗商品ETF，亦予以叫停。有機構遞交原油ETF申報也被退回。
本來，今天市場有所起色，因為中行原油寶的事件，明天科技股走勢又不好說了，總之今年的投資者太難了！
