一般地，我們將個人投資者稱為散戶。錢少的，叫“小散”，錢多的，叫“大戶”，錢特別多，叫“牛散”，一種稱呼罷了。但這個稱呼的意義，絕不只停留於字面的詞意，通常還意味著“技術差”、“不理性”、“投機隨大流”等。
永動機迷惑
早期的物理學史上，有人熱衷於製造永動機，如果能有一套機構設計，能夠持續不斷自動地運動下去，就能讓人類解決運動中的能量問題。但能量是永恆的，永動機不存在。
在投資界，同樣存在著普遍的永動機情結。這其中最為典型的就是一個形而下的具體的技術分析的套路。如果能找到某個技術指標、走勢形態，未來會重複再現，或者某個神秘的技術指標參數，其出現作為因，必然出現股價的某一果，這不就可以坐收漁利，一勞永逸的解決賺錢的問題了嗎？
技術分析的套路，是基於某種神秘主義。人們錯把數學上的統計關聯關係，當成了邏輯上的因果關係。而散戶特別喜歡說的一句：管他什麼方法，能賺錢的就是好方法。輕易迴避了投資本質問題的思考，這種懶惰的行為，最終會付出沉重的代價。如果不搞清楚投資的本質，就極容易誤入歧途。
股市，不存在技術分析的固定套路，甚至變化的套路亦不存在，基於此種神秘主義的財富永動機追求，都是徒勞的。
心理賬戶
假設公交站有2個人正在等下一班車，我們再假設車的到站時間是隨機的。此二人，一個等了半個小時，一個等了5分鐘，你會如何建議二人？顯然只有兩個方案：繼續等，或換其他交通方式。
在給建議的時候，我們唯一需要考慮的是，下一班車什麼時候會到，至於前面2人等了多久，完全不在考慮之列。如果下一班車，1個小時以後才到，2人都應該換交通方式，如果下一班車，5分鐘以後到，2人皆應再等。
投出去的成本覆水難收，木已成舟，該不該堅持完全取決於未來，眼睛要向前看，過去的應該被遺忘。
錨定成本價，構建心理賬戶，是散戶虧錢的一大致命傷。投資，與你的成本價毫無關係，它只與未來這東西還有沒有價值有關——有價值，持有，沒價值，扔掉。
快錢之下棄常識
炒股最大的痛苦，不僅自於虧損，更來自於比較。對散戶而言，隔壁啥也不懂的老王在牛市翻了一倍，自己只賺了50%，這也是一種痛苦。
當一個人的財富賬面數字大幅增長時，人們往往會丟棄常識。常識告訴我們，要經營好一家包子店，就要做好源頭的材料管控，面要和得有講究，包子的樣式、味道要好，店子的位置要有選址。最後賣出包子，賣得多了，才能賺到錢。
你沒做過包子生意，但你肯定多多少少能懂生意的常識。炒上了股票，人心就變了。買進一個數字，賣出一個數字，錢就到手了，世界上還有這般生財的數字遊戲，這樣也能持續賺錢，那對起早貪黑做包子的老闆娘來說，就太沒有天理了吧！公司沒賺錢，買賣公司的股票的投資者卻賺錢了，只有一種可能：別人比你傻！
數字遊戲
交易的快感，猜對一隻股票會上漲，出手下注，轉手賣出賺了錢，這種賭對的快感，是巨大的，和賭博上癮無二別。否則，你無法解釋，為什麼一些人可以從青年炒股炒到老年，還沉迷其中，但賬上資金並無甚增長。
為了獲得交易的快感，散戶支付了費用（手續費、虧錢），獲得的是交易下單那一買一賣的衝動刺激。賭癮使得散戶在交易時，痴迷於追求買在股價短期最低和賣在最高，如果操作成功，不亞於鬥地主抓兩個王四個二，忍不住內心的竊喜了。
資者最大的敵人不是市場，不是別的其他，而是投資者自己，大波動才能讓你掙大錢！
原因在於一個人可能 看得清楚而明確，卻在市場從容不迫，準備照他認為一定會走的方向走時，他變得不耐煩或懷疑起來。華爾街有這麼多根本不屬於傻瓜階級的人，甚至不屬於第三級 傻瓜的人，卻都會虧錢，道理就在這裡。市場並沒有打敗他們。他們打敗了自己，因為他們雖然有頭腦，卻無法堅持不動。我開始瞭解要賺大錢一定要在大波動中 賺。不管推動大波動起步的因素可能是什麼，事實俱在，大波動能夠持續下去，不是內線集團炒作或金融家的技巧造成的結果，而是依靠基本形勢。不管誰反對，大 波動一定會照著背後的推動力量，盡其所能地快速推動到盡頭。
不理會大波動，設法搶進搶出，對我來說是致命大患。沒有一個人能夠抓住所有的起 伏，在多頭市場裡，你的做法就是買進和緊抱，一直到你相信多頭市場即將結束時為止。要這樣做，你必須研究整個大勢，而不是研究明牌或影響個股的特殊因素， 然後你要忘掉你所有的股票，永遠忘掉！一直到你看到——或者你喜歡說，一直到你認為你看到——市場反轉、整個大勢開始反轉時為止。要這樣做，你必須用自己 的頭腦和眼光，否則我的建議會告訴你低買高賣一樣白痴。任何人所能學到一個最有幫助的事情，就是放棄嘗試抓住最後一檔——或第一檔。這兩檔是世界上最昂貴 的東西。總計起來，這兩檔讓股友耗費了千百萬美元，多到足以建築一條橫貫美洲大陸的水泥公路。一個人對自己的判斷沒有信心，在這種遊戲中走 不了多遠。這些大概是我學到的一切——研究整體狀況，承接部位，並且堅持下去。我可以沒有半點不耐煩地等待，可以看出會下挫，卻毫不動搖，知道這只是暫時 的現象。我曾經放空10萬股，看出大反彈即將來臨。我認定——正確地認定——這種反彈在我看來是無可避免，甚至是健全地，在我的賬面利潤上，會造成100 萬元的差別。我還是穩如泰山，看著一半的賬面利潤被洗掉，絲毫不考慮先回補、反彈時再放空的作法。我知道如果我這樣做，我可能失去我的部位，從而失去確定 賺大錢的機會，大波動才能替你賺大錢。贏家的共同之處：他們是屬於資金管理和交易策略的技術派，對於每一筆下單都要裝上層層的保護罩，因為他們忘不了之前的某筆交易沒有止損帶來的重大損失。執行力深深刻進他們共同的骨子裡。他們堅信自己堅持到最後一定會賺錢，策略是他們的保護環，保護著他們、不讓他們做輸家的那些蠢事。
均線是大家最常見的技術指標，有一條均線定乾坤的說法。關於移動平均線的用法與含義，美國投資專家葛蘭碧創造的八項法則可謂其中的精華，被均線使用者視為技術分析中的至寶。
一個成功的投資者，大概就是這麼樣，從學技術-學心態-學策略-學風控這麼一步步走過來的。當然這不是一個先後順序的問題，而是一個各方面互相糅合的過程。
所以，我以為，一個完整的交易體系，至少是由下面幾個方面構成的：
1， 交易技術。用來研判市場。
2， 心態。用來執行你的交易，關鍵時刻不手軟。
3， 策略。用來計劃你的交易。
4， 資金管理。用來做風險控制。
這四個方面互相支撐，缺一不可，少一個都無法帶你到達成功的彼岸。它們的關係可以用下圖來表示。
交易體系就是這麼一個三稜錐，缺了任何一個頂點，都不能稱之為一個體系。
下面是這幾個部分的更詳盡的關係：
下面再簡單做一些解釋，我覺得在交易體系中，交易技術是最核心的東西。技術提供了行情分析框架，用來研判行情；同時技術也形成了一套交易規則，用規則來進行交易。同時，一個交易員有了技術之後，心態自然也就會好了，因為你知道這是個行之有效的技術，離開了技術空談心態，只是無本之木罷了。
其次重要的是資金管理，它和技術共同形成交易規則，來控制加減倉位來控制風險。
心態和策略是技術和資金管理的衍生產物。因為好的資金管理也是形成好心態的基礎。總之，藝高才能人膽大。這個藝正是由技術和資金管理構成的。
牛回頭短線——BOLL買入理論
布林線指標（BOLL）是通過計算股價的“標準差”，再求股價的“信賴區間”。該指標在圖形上畫出三條線，其中上下兩條線可以分別看成是股價的壓力線和支撐線，而在兩條線之間還有一條股價平均線，布林線指標的參數最好設為20。一般來說，股價會運行在壓力線和支撐線所形成的通道中。
1、股價由下向上穿越下軌線時候，可視為買進信號。
2、股價由下向上穿越中間線時候，有可能加速上行，是加倉買進的信號。
3、價格在中間線與上軌線之間波動運動時候為多頭市場，可持多或加倉。
牛回頭短線——BOLL賣出理論
1、價格長時間在中間線與上軌線之間運行後，由上往下跌破中間線為賣出信號。
2、價格在中間線與下軌線之間向下波動是為空頭市場，可考慮減倉或拋售。
3、當股價突破上軌以後向下穿越上軌可以考慮賣出。
送給散戶：搏短線反彈的紀律和技巧
1、絕對不追漲。
介入對象應在回調或者最好在綠盤時進場，選擇品種要在大盤反彈初期，鎖定的目標也要具備兩個條件，一是這輪行情中跌幅較大的（越大越好），二是近幾日最好有大的成交量放出（越大越好）。
下面以同花順為例，實例演示何種條件出現時，進場抄短期底比較理想。
（同花順歷史日K線走勢圖）
2、止盈紀律。
所謂止盈紀律就是說，如果恰好抄了反彈行情的底，出現了盈利，只要盈利的比例達到自己滿意的程度就可以拋出一部分，比如5%~20%，剩下的行情就可以不要了（結合具體情況），抄短期底不要想著賣在反彈的最高點。
下面以龍宇燃油為例，實例演示短線抄底博反彈後，如何止盈。
（龍宇燃油歷史日K線走勢圖）
3、見頂K線及時出局。
第三條是日K線走勢圖中出現見頂或滯漲的K線或K線組合就出局的紀律。眾所周知，快進快出是短線投資者的操作鐵律。在弱勢中搶反彈，投資者一定要做到快出，即一旦出現黃昏十字星、平頂K線、穿頭破腳、升勢受阻、升勢停頓、吊頸線等K線或K線組合，就及時賣出股票。當然，投資者也可採取一旦上一根日K線的最低價被跌破就拋股的簡單操作法。
短線抄底後需要適當止盈K線組合：
黃昏十字星、平頂K線、穿頭破腳K線、吊頸線、高位放量收陰等。
4、止損紀律。
短線搏擊反彈的止損紀律其實與此前我們給投資者講的如何止損原理是一樣的，只是止損要比平常操作更堅決果斷，只要股價跌破此前的買入價，就應該立即賣出，不要多想、不要回頭、不要思考！堅決果斷的出局！
短線抄底搏擊反彈與日常操作不一樣，是在老虎嘴裡拔牙，危險性是非常高的。打得贏就打，打不贏就跑。如果止損不及時，很容易被老虎吃掉，很多投資者短線抄底，結果一路被深套，最終損失慘重，因此如果不能果斷止損的投資者，並不適合短線搏反彈操作。
下面以南山鋁業為例，實例演示短線搏擊反彈失敗後的止損操作。
（南山鋁業歷史日K線走勢圖）
最後，要提醒大家的是，搶短線反彈要學會觀察分時圖走勢，分時走勢出現明顯止跌回升時再行入場，獲勝概率會明顯加大。
上升三角形突破邊線
上升三角形出現在股價的上漲行情中，是股價在上漲遇到阻力時反覆震盪而形成的一個三角形區域。
上升三角形的基本形態圖 上漲過程中出現股價反覆震盪，且股價每次上漲的高點基本都處於同一水平位置，而每次回落的低點逐漸上移，將上邊高點和下邊低點分別相連，就形成一個向上傾斜的三角形。
在上升三角形的形成過程中，成交量是不斷減少的，通常在每一波上升部分成交量較大，而下的回落部分的成交量較少，但當股價突破上邊線後，成交量會伴隨股價而放大。在股價突破上邊線後，股價可能會出現小幅的回抽，但是在上邊線的位置處就可能止跌回升，而後股價一路上揚。
投資者在個股中若遇到上升三角形的形態，可按照下面的投資策略進行操作。
1）上升三角形是一個看漲的信號，一旦股價向上突破上邊線時，是一個很好的買點，此時投資者可以積極買入。
2）當股價突破上邊線後，可能會有一個小幅的回抽，如果股價回抽到上邊線附近獲得支撐，投資者可加倉買入。
【炒股心得】上升三角形向上突破時必須有量的支撐
股價在向上突破時需要有成交量的配合，成交量越大，看漲信號越強烈。如果股價向上突破時成交量沒有放大，則上漲行情難以持續，投資者不可以貿然買入。
3）按照上升三角形的信號買入股票後，如果股價跌破上邊線位置，說明突破失敗，此時投資者應儘快拋出手中的股票。
【實戰演練】上升三角形形態中透露的買入信號
金瑞科技（600390）的股價在11月到1月間多次在一個幾乎相同的價位遇到阻力回調，但每次回調的低點越來越高，形成上升三角形。1月15日股價放量向上突破上邊線，為買入信號，此時投資者可以積極買入股票。股價突破上邊線後並沒有出現回抽，所以比較保險的做法還是在突破上邊線後就買入股票，如圖所示。
最後講講如何在中國股市賺錢，那麼首先要先了解中國股市是一個什麼樣的市場：
由以上圖你們可以得知，在中國股市這個大金字塔下，普通股民是作為風險承受者的身份的，這就是為什麼你們開戶的時候都要親筆寫上“股市有風險，投資需謹慎”的真正原因！你們的對手是市場操控者與市場決策者這強大的兩方勢力。要想對抗這兩方，股民就必須有足夠的知識來武裝自己，這是每一個股友在面對市場時必須意識到的。
知已知彼，百戰百勝，我們要在市場中生存就必須足夠的瞭解我們最主要的對手——莊家。莊家的坐莊手法千變萬化，但是基本原理都是一樣的，那就是在個股相對底部，散戶都不關注時大量建倉買入，建倉完畢後快速拉昇至高位，在散戶瘋狂買入時偷偷的進行出貨。所以，習慣盲目的追漲殺跌的散戶，一直都被莊家玩弄於手掌之中。莊家基本坐莊流程如下：
莊家和散戶的特點
股市是弱肉強食。莊家機構團體出動分工合作，而散戶各顧各，一個腦袋去戰一個團體，在分析、研究、資訊、資金上都不是莊家的對手。但散戶的優勢是船小好調頭，可以隨時撤退，更加有的是時間。而莊家的弱點是資金龐大受時間約束，想拉高出貨全身而退不是那麼簡單。也要有天時，地利，人和，才能成功。莊家最怕你不看他，因為散戶的貪婪與恐懼，莊家是通過盤口K線圖去傳遞給你，造到K線青面獠牙，天花亂墜，使你神魂顛倒，患得患失，進而打擊散戶的心理，造出錯誤的操作。如果散戶不看莊家操盤的話，莊家就真怕了，造成吸貨吸不到，出貨更困難了。他在K線上的表演將徒勞無功，得不到信息的主力無從下手，根本達不了自己的目的。主力只有瞭解了散戶的想法後只會反做。而散戶要想在市場中取得成功，必須時時刻刻用理性戰勝天性，最大限度消滅自我。這種自己收拾自己的鬥爭，要比和他人的鬥爭難得多。大多數人都喜歡在這個市場中表現自我，但這往往是賺錢的大忌。
在實踐中莊家經常利用內外盤的數量來欺騙散戶，我們一定要識別真假。
⑴、股價經過長期下跌，處於低位，此時溫和放量，若外盤大於內盤，股價見底上漲可靠性大，此時是莊家主動買進吸籌。
⑵、股價經過較長時間上漲，處於高位，若成交量巨大，而股價卻滯漲（收平或小陽），且內盤大於外盤，股價將會下跌。因為莊家借上漲趨勢把籌碼賣給掛買單跟風散戶，或故意在買二以下的位置堆放大單，把籌碼賣給買一位置的跟風散戶，這是莊家出貨行為。
⑶、股價在陰跌過程中，外盤大於內盤，並不代表股價未來會止跌上漲。因為主力用幾筆大單快速講股價打壓至低位，然後在委買五檔堆放大單，然後在委賣五檔放一些相對小的單，讓散戶感覺主力買進或買方實力強大而看多買入，或主力為了誘惑散戶對敲買入，導致外盤大於內盤。實際是主力誘多出貨，而股價並沒有實質性的上漲，次日股價繼續下跌。
⑷、股價在上漲過程中，內盤大於外盤，並不代表股價會跌。因為莊家先用幾筆買單把股價拉昇到一定的高位，然後大量堆放賣單，同時也放置一些小的買單，將股價小幅壓低，一方面迫使獲利散戶認為股價衝高回落而大量出局，另一方面不讓股價回調太多，同時讓看多資金逢低接盤。此時內盤會大於外盤，實際是莊家洗盤，當洗盤差不多時就拉昇了。
⑸、股價下跌幅度較大，某一日內盤大於外盤很多。如股價卻沒有大幅下跌（小跌或不跌），是莊家在逼空吸籌，莊家用大賣單嚇唬散戶出局，同時掛賣單接盤，後期行情看漲；如股價放量大跌，一般是莊家對敲打壓吸籌，行情底部即將來臨。
克服一些傳統偏見
1、久盤不一定跌。很多人認為久盤必跌，股價在低位或中位，經過長時間橫盤後，很多人會產生恐慌，紛紛拋出股票，而莊家正是利用這一點故意吸籌或洗盤，有時會假破位引發恐慌，然後股價又快速向上。很多散戶吃過這方面的虧。股價只有在高位橫盤時間長會跌，或下跌途中橫盤會再一次下跌，一定要區分階段。
2、低位放量不一定漲。很多人認為低位持續放量，是主力資金進場的特徵，往往會跟風買進。莊家有時會在下跌途中對倒放量，吸引散戶資金入場而出掉最後籌碼，然後股價繼續大跌，所以我們一定要等絕對底部出現後才能判斷是否是主力資金入場。
3、高位放量不一定會跌。很多人認為高位放量是莊家出貨的表現，於是紛紛離場，莊家正是利用散戶心理，在相對高位對敲放量來嚇唬散戶，從而達到洗盤的目的，洗盤完畢後繼續拉昇，要股價股價。
4、莊家假位置信號騙線。如隨機指標KDJ、相對強弱指標RSI、趨向指標DMI、心理線PSY等這些指標的波動都在0—100中間，當指標偏小時為買入信號，當指標偏大時為賣出信號，金叉為買入信號，死叉為賣出信號，莊家經常會利用這些指標來欺騙散戶進行反向操作。
5、莊家假突破信號騙線。如麥克指標MIK、布林線BOLL、指數平滑異同移動平均線MACD、累積量能線OBV、威廉變異離散量WVAD、支撐線、壓力線、平臺、高點、低點等等，當向上突破時為買入信號，當向下跌破時為賣出信號，莊家也會利用這些信號來製造虛假太小來欺騙散戶，一定要根據莊家的運作階段來判斷信號的真假。
6、假K線騙線。如大陽線、大陰線、紅三兵、三隻烏鴉、早晨之星、黃昏之星、烏雲蓋頂、曙光初現、身懷六甲、跳空缺口等等。這些指標都可以作假，甚至形態也可以作假，一定要結合漲幅、未來空間和大盤情況來綜合判斷。
最後炒股你得做到下面10點：
1、買一回，錯一回，不可再買，應立即全部賣出，等待觀望。
2、賣一回，錯一回，不可再賣，應立即全部買回，耐心持有。
3、均線系統不好不買；K線形態不完美，不合要求不買；線亂不看，形散不買。
4、永遠不做死多頭，也不做死空頭，而要做滑頭！游擊戰術
5、行情做錯，要離場醒腦，閉門思過，切不可拼命。知錯必改。
6、大膽追漲，立設止損，不失為炒股最佳策略，但二者必須同時做到！試錯操作法。
7、行情看不準或操作不順利時，要強迫自己休息，耐不住寂寞是投資者的大敵！
8、知道如何盈利，並不等於能盈利，弄清為何漲跌，比知道如何盈利更重要！
9、單邊市要追漲殺跌；平衡市要高拋低吸，但切不可低吸高拋，無論何時不可逆勢操作。
10、一日見頂，千日鑄底；不怕錯，就怕拖；買進靠耐心，賣出靠決心，休息靠信心，時機不到，絕不交易。
恪守“絕不讓贏利轉為虧損”的格言，當贏利跌回買入價格附近時賣出。放棄“絕不將贏利轉為虧損”的格言，改為用止損來搏大波段。進一步研究改善止損點位的擺放，同時找出由贏利轉而跌破買入價而仍然可以繼續等待的一些條件。
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