信和財富：被投資者聚集追討投資款，會不會拉響下一顆“雷”？
2018年7月3日下午，大批投資者聚集在信和財富投資管理(北京)有限公司所在的鎮江旭輝時代大廈18樓營業廳門口，向“信和財富”追討投資款。投資者拉著“信和騙財富，說話不算數”的橫幅討要說法，在當地論壇及網絡上引起較大關注。
據悉，2016年6月，信和財富向投資者銷售了一個股權投資項目，項目由北京星火金融（金葵花網絡科技有限公司）在其旗下的“星火樂投”平臺上發起項目，融資方為上海圖暢雲計算科技有限公司。但是，項目到時間後卻並未按計劃啟動上市程序，投資收益也淪為泡影，其按照20%年化收益向投資人回購的承諾也變成了一紙空文。讓投資人哭笑不得的是，項目發起方提出還要再延長兩年時間償還本息。 據網貸行業社區網站網貸之星報道，通過查詢發現信和財富關聯公司2000多家。這些關聯公司的法人、股東一般都會有夏靖（信和財富實際控制人）、王楊（夏靖表弟）、夏仕兵（夏靖表哥）、夏文兵（夏靖表哥）、夏昕（夏靖子女）、季娟（信和關聯人）、費俊霖（信和早期股東）、安丹芳（金信網股東）。 當下，國家對金融領域的監管越來越嚴格，在防範金融風險、治理市場亂象方面採取了一系列措施，中國人民銀行副行長易綱在“2017中國普惠金融國際論壇”上表示，凡是搞金融，必須要堅持有牌照，要納入監管，監管要全覆蓋，同時也要提高社會的風險意識，特別是要避免踏入“龐氏騙局”。 但是從維權投資者陸續發現的相關信息裡，不難看出“夏氏家族”的“信和財富”、“星火金融”之流，與監管要求相去甚遠，其各種隱患與亂象真讓人對投資者能否追討回血汗錢捏一把汗。 下面，我們就深扒一下這個“夏氏家族”的“金融圈”，看看到底有沒有“套”。 “信和騙財富，說話不算數” 2018年7月3日下午，一批投資者聚集在信和財富鎮江旭輝時代大廈18樓營業廳門口，拉著“信和騙財富，說話不算數”的橫幅討要說法。據悉，這是多名投資者在向信和財富多次追討投資款無果的情況下，不得已採取的行動。此事隨後在當地論壇及網絡上引起較大關注。 據多名投資者反映，2016年5月，他們通過信和財富購買了該公司銷售的一個股權眾籌項目，項目融資方為上海圖暢雲計算科技有限公司。項目由北京星火金融（金葵花網絡科技有限公司）在其旗下的“星火樂投”平臺上發起，該平臺對外宣稱為互聯網非公開股權融資、權益融資平臺，為個人投資者、中小微企業提供一站式金融服務，同時建有自己的網站和app平臺。 該項目總計眾籌300萬元，10萬元起投，佔整個項目4%的股權。信和財富在對外銷售中表示，該項目計劃於2017年3月30號在新三板上市，但如果因為大眾客戶的問題需要客戶退出項目，對方公司才能上市新三板的話，將會按照20%年化收益向投資人回購。這一承諾也得到了星火金融方面相關負責人的認可及肯定。 雖然股權投資並不為大眾投資者所熟悉，很多個人投資者也不具備這方面的知識，然而面對最近幾年不斷湧現的高科技企業、互聯網企業，其估值幾乎在一夜之間從幾個億到幾十億幾百億的增幅，讓股權投資人們賺的盆滿缽滿，可謂羨煞旁人。“如果有一個可以在新三板上市、投資金額又不那麼大，投資幾萬元就可以博取幾十萬元甚至幾百萬元收益的項目擺在你面前，你會不會心動？”一名投資者表示。正是基於此，他和其他共計30名投資者購買了信和財富銷售的這一股權項目，這些投資者分別來自寧波、南京、鎮江等地。 當大家滿懷憧憬的時候，2017年4月，投資人們發現，此項目並未按照當初宣傳的那樣在新三板上市，而且沒有做任何上市程序。星火金融方面相關負責人告訴投資者，項目出了問題，可能無法如約在新三板上市了。投資人們開始不斷在微信群裡質疑項目發起方，相關負責人則一聲不吭，也沒有任何回應，只有一個類似客服的小姑娘出來表示會將大家的意見反映給公司，最後都沒有下文。 經過投資人們的不斷反饋和質疑，星火金融方面最終承諾將盡快解決問題，在2017年6月按照20%的收益進行回購。但是，這一方案一直到現在都沒有執行。“今年，我們也和星火金融的人溝通了好多次，都沒有提出一個滿意的方案。”一名來自寧波的投資人表示。 他介紹，星火金融方面提出可以讓融資方上海圖暢雲計算科技有限公司創始人張輝在未來兩年內，回購投資人的股權，分期支付本金，以及年化8%的收益，在本金支付完成後一年內支付全部收益。在此期間，如公司經營狀況良好，張輝先生自願額外向投資人支付年華4%的收益。 “這不是笑話嗎！我還要再跟你耗兩年時間，中間如果再出現什麼問題，又要糾纏不清了。我對信和、對星火、對圖暢沒有一點好感，深惡痛絕！你們已經沒有信用了，沒有信用了還怎麼讓人相信？我們的訴求很明確，我要我的本息！”這名投資人憤怒的表示。 投資人的錢去了哪裡？ 投資人表示，此項目2016年6月眾籌300萬元，總計30名客戶組成有限合夥企業寧波鎮海圖暢網絡科技合夥企業（有限合夥）投資星火的項目，但至今都沒有完成工商股權變更，直至客戶發現以後提出疑問，星火金融方面還在推脫說會要求對方儘快完成。但客戶發現，此項目工商架構中，信和財富自投的400萬元早在2016年6就已經完成股權變更。 而讓他們大跌眼鏡的是，此次投資成立的有限合夥企業GP是星火金融的張輝，而項目融資方上海圖暢雲計算科技有限公司的負責人也叫張輝，一開始大家都覺得是巧合，也沒有在意。然而投資協議書中，甲方寧波鎮海圖暢網絡科技合夥企業執行事務合夥人即企業GP張輝、上海圖暢雲計算科技有限公司法定代表人張輝，以及丙方張輝三個人的簽字竟然是同一個人的筆跡，也就是同一個人的簽字。 GP即普通合夥人，其對基金事務擁有充分的管理權和控制權，有權代表合夥基金對外簽訂法律文件，在有限合夥企業中處於核心地位。同時，GP對合夥企業債務承擔無限連帶責任，有限合夥人以其認繳的出資額為限對合夥企業債務承擔責任。 據追討現場的投資人表示，“如果投資方GP和融資方企業負責人是同一個人的話，他不是隨時都可以轉走我們的錢嗎？我們的GP在這個過程中的管理責任、風險把控作用將蕩然無存，誰來對我們的資金安全負責？這不就相當於我們的錢，別人可以隨時左手倒到右手？這是嚴重的欺騙、合同詐騙行為！簡直把投資人當傻子一般玩弄。”且他們就此事與星火金融方面進行溝通，對方一直未進行正面回應。 更有投資者質疑，如果是投資協議書只有上海圖暢雲計算科技有限公司的負責人張輝一個人簽字的話，那麼這中間是不是存在洗錢的可能性？即從投資人賬戶划走300萬元，只投了100萬元到項目裡邊，然後將另外的兩百萬元據為己有。“這不是沒有可能，反正都是一個人說了算，沒有人代表我們的利益去進行監督了，他自己一個人想怎麼玩就怎麼玩，回頭給我們說項目黃了！” 投資人認為，國家對金融領域的監管越來越嚴格，在防範金融風險、治理市場亂象方面採取了一系列措施，中國人民銀行副行長易綱在“2017中國普惠金融國際論壇”上表示，凡是搞金融，必須要堅持有牌照，要納入監管，監管要全覆蓋，同時也要提高社會的風險意識，特別是要避免踏入“龐氏騙局”。 在該項目中，星火金融作為項目發起方以及資金管理方，負有重要的監督管理責任。他們希望，星火金融方面能夠與信和財富一起，對投資人負責，儘快解決投資人的問題。如果有必要，他們將申請去做筆跡鑑定，追究相關當事人的刑事責任。 項目融資方發起方銷售方存在股權關係，玩的就是投資人？ 此次股權投資項目中，另一個重要的疑點是該項目的融資方網上發起方銷售方存在一定的股權關係涉嫌自融。 通過企查查發現，上海圖暢雲計算科技有限公司的股東分別為張輝、星哲投資管理（上海）有限公司、龐茂軍、譚志琪、寧波梅山保稅港區祥風瑞標零號投資合夥企業(有限合夥)，持股比例分別為66.40%、16%、11.72%、3.06%、2.82%。 而星哲投資管理（上海）有限公司的法定代表人為季娟，股東為金葵花網絡科技有限公司，即星火金融，持股比例為100%。也就是說星火金融通過其旗下星火樂投平臺為其參股企業的項目進行融資。 再來看一下星火金融和信和財富的關係。金葵花網絡科技有限公司，是一家互聯網金融公司，主打品牌為“星火金融”，其法定代表人為季娟，股東為夏昕和夏仕兵，持股比例分別為80%和20%。而金葵花網絡科技有限公司股東在2015年9月由金信財富網絡科技（北京)有限公司變更為夏昕和夏仕兵。 通過企查查查詢再次可以看到，金信財富網絡科技（北京)有限公司在2015年6月變更為金信金融信息服務（北京)有限公司 ，當年11月，其股東發生變化，自然人股東夏靖退出，新增自然人股東夏昕，自然人股東安丹芳,保持不變，兩人別人持股98.5%和1.5%。而夏靖則是信和財富投資管理(北京)有限公司即信和財富的總裁，大股東，持股比例為99.50%。 據網貸行業社區網站網貸之星報道，通過查詢發現信和財富關聯公司2000多家。這些關聯公司的法人、股東一般都會有夏靖（信和財富實際控制人）、王楊（夏靖表弟）、夏仕兵（夏靖表哥）、夏文兵（夏靖表哥）、夏昕（夏靖子女）、季娟（信和關聯人）、費俊霖（信和早期股東）、安丹芳（金信網股東）。 至此，我們不難想象，這起股權眾籌項目，從融資方到網上發起方、再到銷售方的背後都有信和財富的身影，在這樣的利益關係之下，誰來保障投資者的利益？ 來自政府金融監管部門的官員表示，所有發展金融科技、互聯網金融，必須以保護投資者利益為先機，國家嚴厲打擊欺詐行為。金融創新，只有依法合規規範才有生命力，任何違規和濫用都將適得其反。
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