人莱人Wang
会不会调查，关键在于你的平时的身份及交易行为记录，如果你是一个普通的民众，平时每个月的银行流水基本不过万，那么调查你是分分钟钟的事情，但如果你是如马云马化腾的这类人物，那么存个500万元，并非什么大事，银行也不会去调查你。这个与央行发布的制度文件有关。
可疑交易报
根据中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的第（四）小点规定：长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。及第（十六）小点规定：自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。存在上述情况的，商业银行必须向央行进行汇报，提交可疑交易报告，此外虽然可疑交易报告制度是指金融机构发现可疑交易后向人民银行或外汇局报告的制度，但并不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，应及时向当地公安部门报告。
所以如果你的账户一下子不明不白的存入500万元，那么银行肯定会进行调查，特别是这个金额与你本身的身份不符合，这时候如果你没有正当的证明或者的理由（比如遗产获赠、拆迁赔款或者彩票中奖等等），那么这笔资金是可能会被冻结的。
当然如果你本身是做生意的，且日常每日的流水都在几十万元甚至上百万元，那么你存个500万元的金额符合你的身份，银行判断你的资金来源也是正常的，这种情况下，银行只会上报《大额交易报告》而不会再提交《可疑交易报告》，所以这笔款项也就不存在调查来历的情况了。
反洗钱
由于目前央行对于反洗钱抓的很严，所以很多银行都有设定专门的反洗钱岗位对系统每日自动提示的大额交易和可疑交易进行分析判断。不过现实中客户对此类调查基本都持不配合的态度，所以有可能的情况下，银行也是尽量不联系客户，比如客户通过转账的方式进出的，银行可以通过汇款来源或者去向，对该笔资金进行核实，只有这种单纯的500万元现金存款，又与客户身份不匹配的，才会联系客户做进一步的核实。
为什么要上报人行？
我国各家商业银行的系统都是各自独立的，一笔转账，如：A—B—C—D—E—F—G....对于C银行来说，其能看到只有来源B及汇出去D，而更一步的A及EF等，其无法判断，因此C银行判断是否为洗钱交易是有限度的，目前只有人行可以看到具体完整的一笔资金链条，比如很多电信诈骗都是通过多个账户在不同的银行资金周转，最终汇入同一家银行，这个单笔看或许还存在一定的不确定性，但由人行来统筹判断，就可以看出不正常了，所以所有的大额交易及可疑交易，银行都要按期上报央行，由央行根据各银行上报的数据进一步核实确认。
鲤行者
现如今，各大商业银行为了吸收存款都在拼，可以说竞争之下，为了揽储需要都是无所不用其极。比如说，存款送礼送积分、甚至返现金等活动不断上演。如果真有大客户前来办理500万元的存款，相信任何一家银行都是非常高兴的。
500万元的大储户
当有客户主动提着500万元的巨款来到银行，银行一定乐的合不拢嘴，哪里还敢去盘问人家的资金来源？退一万步讲，就算是有的银行想了解一下这笔钱的来历，那也只能是在储户自愿给出解释的前提下，否则银行是不会缠着客户问东问西的。
说实话，万一因为自己的过度盘问，致使储户一时不爽而离开了，那岂不是得不偿失，好好的一笔钱就这样“溜之大吉”。毕竟，国内目前已有4700多家银行可选。
而且，银行会安排一位业务熟悉的理财经理专门负责办理，大储户也不用在银行营业大厅排队，而是直接在业务经理安排下进入理财的绿色通道办理相关事宜。
如何处理大储户的业务
正如前文所说，银行会给你安排具体理财经理办理业务。必须要指出一点，那就是当你提着几个大箱子去银行之前，肯定已经是选择好了存入哪家银行，这个时候一般都会给银行提前打招呼。
对于银行来说，500万元现金并不是小数目，如果在营业大厅办理业务是不安全的，也会耽误其他人排队时间。因此，银行在接到大额存款通知后，会给你提前安排一下人手，便于接待同时也是双方沟通的过程，银行刚好顺便问一下资金的理财要求等，比如说存款时间、利率要求。
为什么银行不会直接问
除了揽储需要外，其实客户存入500万元，根本没有必要去问。因为一次性存入500万元容易，可你想一次性提现500万元就难了。众所周知，就算是要一次性提现5万元以上，都要去银行柜台办理且需提前电话通知。
如果说，这笔500万元的巨款真是非法的，当你存入银行后就意味着，随时会被执法机关依法冻结。因此，没有人冒着会被随时冻结的风险而存入银行的。不过，银行不问不代表这笔巨款的流动去向就无人问津了。
谁会监管这笔钱的去向呢？
各大商业银行的主管单位，也就是它们的上级部门，即中国人民银行的发洗钱部门会启动大额资金监控程序。
在监管之下，一旦发现这笔资金用于不法行径，会立即通知银行启动相应的程序，也同时让司法机关介入进行调查。
由此可见，银行不问不是说就没人管。国家金融监管机构近年来对于反洗钱等金融犯罪行为的打击力度越来越严。所以说。只要是你的合法钱财就不必害怕，若不是你的害怕银行问也是枉然。
东震木
如果你是拿着500万现金去银行存钱，那么银行可就要忙活开来了，因为500万现金要进行点钞，肯定是不能在银行大厅了，得到专门的贵宾室才能保证安全，然后用几台验钞机一直数个两三遍，所以500万现金存银行一般都是需要预约的，银行才好提前安排人手。
当然，在验钞期间，银行就会询问你为什么会有这么多现金了，这是银行为了反洗钱必须进行的步骤，只要你的资金来源合法正规，那么存在银行是完全可行的，不需要担心调查的问题。
银行作为与民间对接最为频繁的金融机构，是需要根据监管部门的要求来配合核查的，遇到大额资金了解这笔资金的来源是很正常的，银行会记录存款人的信息，包括名字，交易额度，时间，交易对方等等。目的是为了反洗钱以及打击非法集资等行为。
银行客户的账户上有任何资金上的非常规的资金进出，比如你的账户资金一直都很少，但突然收到大笔进账几百万，转出大笔资金，都会在银行后台受到严格监控，以确保资金流转正常，避免出现金融犯罪。
而银行的上级单位也会自动对存进银行的大额资金启动监控程序，一旦发现大额资金会用于不法勾当，银行就会启动相应的程序，让司法机关对储户进行调查。
而且现在支付宝、微信等第三方支付方式也要纳入反洗钱系统了，去年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
1、个人单日5万元以上的现金存取或者50万元以上的转账
2、企业200万元以上的转账
但是这对大家的日常生活是没有影响的，毕竟我们账户里并没有这么多钱。
银行监控大额交易其实是很常见的，银行一般只会把大额交易记录下来，而不会去调查你账户其他的交易记录，这样遇到问题才可以顺藤摸瓜把可疑资金的来源查清。
金十数据
银行会进行调查这笔钱的来历，500万元对银行而言属于大额的存款，银行非常欢迎和喜欢这样巨额存款的储户，但是另外一个方面，银行也会根据监管部门的要求来配合核查，比如了解这笔资金的来源，目的则是反洗钱以及打击非法集资等行为。
根据国内的反洗钱相关的法律，只要数额达到一定的交易记录，银行等金融机构就会上报给反洗钱检测分析中心，500万元的金额显然在这个范围之内，但是只要自己本身的资金来源合法，也不会害怕银行调查资金来源，监管机构只会打击违法的资金行为，不会损害正常的存款人的合法的资金。
银行对这500元求之不得
如今的银行普遍存在揽储压力增大的情况，如果来了这500万元的存款，那么对银行而言可以缓解一下存款方面的压力，如果这样的客户可以维护得非常好，那么又会成为银行的一个重要客户，每年可以给银行带来不错的利润。
由于存款的本身金额比较大，银行也会给这样的存款人较高的存款利率，不过即使这个存款利率再高，也是无法跑赢通货膨胀，名义上面存款金额在增加，但是减去通货膨胀速度之后的实际收益率就是负数，也就是我们经常遇到的资产缩水的情况。不过银行也会给出高级的待遇，比如各种各样的福利等等。
并不是银行调查资金来源，而是银行配合调查
如今的银行更多的是一种商业的金融机构，也是“见钱眼开”，但是银行在整个金融体系里面有自己的责任和义务，协助其他的金融组织打击洗钱等行为就是一种义务，银行必须要求这样做，所以银行会进行配合，比如提供存款人的信息，包括名字，交易额度，时间，交易对方等等。
小提示
如果你真的有500万元，应该存在银行吗？从安全的角度来出发，存在银行也是较好的选择，最起码不至于有本金上面的损失，但是理财收益率却非常低。另外假如你的资金来源合法正规，那么存在银行是完全可行的，不需要担心调查的问题。
更多理财，尽在小财，欢迎关注我，享受投资理财带来的资产增值。
小车说理财
存钱的时候一定不会去查钱的来历，但是你要转账的时候一定会设置关卡，问你资金用途，当然也不会查钱的来历。只有公检法盯上你了，才会查钱的来历，并且先冻结资金。
钱同学77
去银行存钱或取钱，超过一定金额，就会被列为反洗钱风险对象，银行是要往人行报送的，这是监管要求，所以是必须做的。但你属于正常的大额存钱，银行是不会查你的钱款来源的，除非有监管来查，银行会配合查询相关信息，大笔存钱后，客户经理会询问你的钱款是干什么用的，存多久，以备提升客户等级和销售理财产品。如果存钱时客户属于一些监管严禁或者身份证联网核查有问题的客户，应该是存不了的，我在银行工作期间，暂时还没有接触到这类客户。
辉
我就被调查过，刚上个月卡里进一亿多，
1994306629
5万就查了
王俄语
别说五百万，五千万都会调查，你不存了银行损失了一次机会，银行不调查或者调查中失职会被反洗钱抓住处罚。
反洗钱调查对于客户是询问来源用途但是后面其实还有一堆琐碎的事情处理。
张立军306
不会。银行既不会调查客户钱的来源，也不会主动向其他部门汇报(比如公安，税务)。因为银行没这个责任和义务。但如果银行和税务或法院依法对该客户资产进行调查，银行有法定义务进行配合。
