108條P2P合規問題清單全解析，10大亮點曝光。備受市場關注的《關於開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》終於8月中旬面世。一同下發的還有《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》（以下簡稱《通知》、全國108條）。《通知》由全國網貸整治辦制定，向各地網貸整治辦和中國互金協會下發，標誌著全國將實行統一的整改驗收標準，地區間的監管套利將不復存在。10大亮點為：明確合規檢查程序、 實行“一票否決制”、細項整合、未留可變項目、債權轉讓履行對債務人的告知義務、 重申清理違規業務、 嚴控業務規模、嚴禁高息及變相高息借款、線下門店業務僅限風險管理、注重客戶信息隱私、重視影響貸款質量的其他因素。
點評：上週五出了108條規範，本來國家打算出187條的，由此可見，現在的108條已經是刪減過後的版本，說明政府這個行業很重視，並沒有管得很死，還是給行業一定的舒展空間的。但是許多人還是不太看得懂這些規範是什麼意思，對行業的影響是怎樣的？甚至對個人的錢包有什麼影響？明天晚上小馬哥會發布一篇專題文章，用大白話為大家詮釋這些新規，讓大家理解到底是什麼意思。小馬哥評級的平臺基本都符合這108條標準的，想知道有哪些平臺符合要求，是否值得入後，可以關注我們小馬讀財微信公眾號，回覆“評級”查看答案。
詐騙出新招：56萬買“理財”背後竟是股權轉讓。堅信自己購買的是高收益高回報的保本理財產品，實際上是第三方公司出具的股權轉讓協議， 近日，家住上海的徐女士因一時輕信高收益理財產品，執意對一個個人賬戶進行轉賬匯款56萬，還好被眾人及時勸阻，沒有造成經濟損失。目前，警方已對此展開後續調查，民警提示，購買理財產品最好先和家人商量，事先還要了解產品的性質和投資情況，不能盲目輕信所謂的高回報高收益。此外，投資理財產品一定要選擇正規的渠道。
點評：上海老大媽被騙往個人賬戶上匯款理財被攔下來了。全國大媽都一個樣，輕易地相信別人的話，容易上當，本質原因是過於貪婪。任何理財機構不可能會有個人賬戶，都會有託管，至少也是存管。
EOS炒作不斷惹市場爭議，代幣價格持續下跌！8月19日，火幣全球站發佈公告稱，因EOS目前網絡CPU資源不足，火幣全球站現已暫停EOS及EOS上的代幣ADD和IQ的提幣業務，雖然下午火幣全球站已恢復EOS的提幣業務，但值得注意的是，近日以來，EOS由於各類炒作引來的爭議不斷，與此同時，在數字貨幣市場整體行情不景氣的情況下，EOS代幣價格也一跌再跌。北京商報記者瞭解到，目前EOS網絡中，主要有兩種可以抵押EOS代幣獲取的資源類型，即可轉讓的CPU/帶寬資源和不可轉讓的RAM/存儲資源。業內人士解釋稱，對於EOS網絡來說，用戶的可用網絡CPU資源量是動態變化的，即按用戶的CPU抵押量佔全網的總抵押量的比例來分配可使用的CPU量，而用戶的CPU已使用量是不變的，所以當用戶的CPU可使用量動態下降到一定程度就出現超支的情況。
點評：幣圈就這麼大，資金也就是這麼多。甭管發佈了多少新幣，資金都不會隨之增加，所以就出現了現在的狀況：新幣舊幣之間競爭激烈，都在搶奪資本，可謂是狼多肉少了。
農商行遭遇599萬騙貸案，騙子用12個分身行騙。近日，一起關於農商行遭遇599萬元騙貸的案件浮出水面。中國裁判文書網公佈的一則刑事判決書顯示，一名初中文化的經商人士先後以其個人及另外12人的名義向安徽省臨泉農商行營業部、北關支行、張營支行等處貸款13筆，騙取貸款金額共計599萬。安徽省臨泉農商行兩名信貸員則因未按照規定履行貸前調查職責，出具同意發放貸款報告，違法發放9筆貸款，涉及429萬元。安徽省臨泉縣人民法院認定，被告人詹玲麗以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為構成騙取貸款罪，法院判處其有期徒刑三年，緩刑五年，並處罰金3萬元並退賠安徽臨泉農商行165.265564萬元。
點評：騙貸的現象在市場上還是比較普遍的，連銀行也會被騙。騙子偽造虛擬借款信息，然後跑路，防不勝防。同樣的道理，這樣的現象在網貸行業也是同樣存在的，所以就像我們小馬哥說的那樣平臺上的真標不一定會安全，涉及到壞賬率等，牽扯的問題比較多、比較複雜。
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