在快速發展業務的同時，農業銀行湖南張家界分行始終緊繃合規之弦，嚴把賬戶開戶關、監測關，從源頭上防範客戶利用賬戶進行洗錢、融資、虛開增值稅發票或騙貸等行為。
4月8日下午，一外省客戶攜帶全套開戶資料到張家界桑植縣支行某營業間要求開立對公賬戶，客戶經理根據“瞭解你的客戶”“瞭解你的業務”和“盡職調查”三項原則，對客戶身份、開戶目的和辦公地點進行詳細瞭解。隨即發現，該客戶對經營地址回答含糊不清，且一直打電話詢問，並要求客戶經理與其微信好友交流，客戶經理覺得十分可疑，把該情況彙報給網點主任。本著審慎負責的態度，網點主任向客戶提出要上門核實後再開戶，聽後客戶面帶不悅地離開了。
過了一個多小時，該客戶在一本地人的陪同下，再次出現在了營業間，聲稱需要辦理開戶許可證，客戶經理也再次提出要上門核實情況。而這一次，該客戶肯定地講出了其公司的辦公場地，但與隨行人員卻在此問題上出現了分歧。經網點負責人一再追問，客戶終於承認只是用自己的名字做法人，其餘情況一概不瞭解。
隨後，網點主任耐心地給客戶上了一堂“金融知識公開課”，告知其無論是個人賬戶，還是單位賬戶，都不得出租、出借、出售給他人，以及他可能要承擔的相關法律責任。“今天差點上了個大當，我也是給朋友的朋友幫個忙，哪曉得會有這麼嚴重的後果，特別是近期我正打算買房辦按揭的，要是影響到我的徵信那就完了，真的要吃一塹長一智囉！”客戶聽後異常驚訝。
嚴格執行客戶身份識別，紮實做好大額交易和可疑交易的監測、識別、審核和報告，多頻組織對一線操作人員的重點培訓，常態開展場內場外反洗錢宣傳活動......近年來，張家界分行始終堅持用實際行動來提高社會公眾的法律意識，築牢預防洗錢犯罪的“堅實屏障”。
(崔玲 谷莉婭)
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