绿洲财务 邹梦雨
很多法人不理解，为什么公司的银行账户每年都会进行年检，还需要提供法人股东的身份证复印件，甚至还需要提供公司高管的信息。其实，这些年检信息都会被送到人民银行，进行统一的备案登记。
现在，这些备案的信息已经派上用场了。自金税三期系统使用以来，税务与银行实现信息共享。税务局现在能够查到的，不仅是公司的基本账户，在重大事件的时候，税务局甚至能申请彻查法人的私人账户。这就像为纳税人织起的一张网，环环相扣，让违法者无处可逃。
法人大量从公司基本户转账进自己的账户，可以吗？公司经常大量额度提现，可以吗？
不可以，依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，如银行反洗钱中心检测到公司公户有大量异常交易，将会通过情报交换平台直接向税务局传递报告。
在金税三期下，没有任何银行会包庇企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务部门。现在个人账户大额和可疑交易都是银行税务共享信息，千万不要存在侥幸心理，认为自己是公司法人，公司的钱就是自己的钱，只不过从一个账户转到另一个账户而已。这是一个错误的认知，公司的钱是公司的钱，法人的钱是法人个人的钱，一定要分开清楚。
现在发生异常交易，可没有人会提前通知你，银行也绝对不会包庇你。因为，如果银行不进行上报，税务局也迟早都会查到，那时候性质就不一样了，银行也要跟着你遭殃！
在日常和税务银行沟通时，一定要做到遵纪守法，合理避税，千万不要让税务局和银行以为“你要偷偷转移公司的资产”！
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