股市不好的時候,投資者賬戶裡資金多於股票,閒置資金利息低,趴在賬戶裡白白浪費了。今天給大家介紹一種穩賺不賠的套利方法,國債逆回購。國債逆回購被成為股市餘額寶,可以充分盤活閒置資金,有一定收益卻沒有任何風險。年均收益率在3%-4%之間,在經濟不好時可以跑贏大部分理財產品。
1、什麼是國債逆回購
國債逆回購,就是個人投資者參與交易所債市的質押式回購。通俗地講就是:
一方(正回購)手裡有債券想要現金;
一方(逆回購)手裡有現金想要增值;
第三方(監督方)上海證券交易所和深圳證券交易所。
可以這樣理解:你主動借一筆錢出去,同時融資方向你許諾一定的利率,以換得你手裡的現金。到了約定時間呢,借錢的一方就會乖乖地按照約定利率向你支付本金和利息。整個期間由第三方凍結住融資方的債券作為質押。
2、逆回購品種和天數
上交所回購品種:
1天國債回購(GC001,代碼204001)
2天國債回購(GC002,代碼204002)
3天國債回購(GC003,代碼204003)
4天國債回購(GC004,代碼204004)
7天國債回購(GC007,代碼204007)
14天國債回購(GC014,代碼204014)
28天國債回購(GC028,代碼204028)
91天國債回購(GC091,代碼204091)
182天國債回購(GC182,代碼204182)
10 萬元起做,為一手單位!
上海證券交易所國債逆回購期限從1天到182天不等,不同期限表示不同的還款週期。最低交易金額10萬元/手。
深交所回購品種:
1 天國債回購(R-001 代碼131810)
2 天國債回購(R-002 代碼131811)
3天國債回購(R-003 代碼131800)
4天國債回購(R-004 代碼131809)
7天國債回購(R-007代碼131801)
14天國債回購(R-014 代碼131802)
28天國債回購(R-028 代碼131803)
91天國債回購(R-091 代碼131805)
182天國債回購(R-182 代碼131806)
1000 元起做,為一手單位!
深圳證券交易所國債逆回購期限也是從1天到182天不等,不同期限表示不同的還款週期。交易金額1000元/手。
3、交易時間
9:30-15:30。注意:國債逆回購下午交易時間比股票推遲半小時。可以在股票交易結束後,再操作國債逆回購。
注意:操作的時候要選擇--賣出。操作後,按指定日期資金自動到賬。
4、收益計算
例如:我們手裡有10萬元現金,操作一天期的國債逆回購。年化收益率按3%計算 。
收益:10萬*3%/365=8.22元。
佣金:10萬*0.001%=1元。
資金回款:8.22-1=7.22元。
特殊日期有高收益。
週四操作一天期,算三天收益。
還按上面條件測算:週四回款=7.22*3=21.66元。
重大節假日T-2日,當日操作一天算整個假期收益。
例如:今年春節是1月24日放假。在1月22日操作一天期逆回購,算8天收益。
還按上面條件測算:春節回款:7.22*8=57.76元
5、手續費標準
沒有最低5元限制,只按照規定的佣金率收取。
例如:一天期10萬元收取1元。
注:深交所回購品種的佣金收取標準,同上交所佣金收取標準一樣。
注意:國債逆回購是有佣金的,這樣有一種極端情況,當收益低於佣金的時候,會出現虧損。但這種極端情況非常少見。當碰到這種情況時,不操作逆回購就可以了。
6、實戰經驗
平常日:上午收益相對高,臨近收盤收益跳水明顯。
特殊日(資金緊張日):下午或尾盤容易出高點。
每月月底、6月或12月,容易出現高點
國債逆回購是盤活閒置資金的一種好方法,長期堅持操作收益也很可觀,又沒有任何風險,或許可以成為你投資理財的另一種選擇。
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