房地產信託監管趨嚴旨在穩定樓市
2019年只剩十來天，監管的達摩克利斯之劍依然高懸。近日，華鑫國際信託因未向上穿透審查信託產品資金來源的合規性，違規接受保險資金投資事務管理類及實質為單一資金信託的信託產品問題被北京銀保監局責令改正，並給予合計50萬元罰款的行政處罰。2019年房地產信託迎來最嚴監管。業內人士認為，2020年監管嚴處理仍將會是常態，利劍高懸有利於行業的健康發展。
購買4.8億信託產品實為大股東佔用 豐華股份遭公開譴責
12月17日晚間，豐華股份發佈公告表示，公司收到上交所紀律處分的決定。由於豐華股份在2018年3月購買的4.8億元信託產品資金，實際卻被控股股東隆鑫控股有限公司（以下簡稱隆鑫控股）非經營性佔用，上交所對豐華股份、隆鑫控股以及相關責任人予以公開譴責或者通報批評。儘管上述非經營資金佔款已經於今年9月12日全部歸還，但隆鑫控股的資金困局仍未破解。
中融信託成了“罰單王”
信託行業的監管一直“在路上”。本報記者瞭解到,監管部門已於上月底開啟新一輪風險排查。這是繼4月份和8月份兩次風險排查之後,信託行業年內迎來的第三次大排查。今年以來,已有21家信託公司領到罰單,接近佔全部信託公司數量的三分之一,罰單數量也已超過去年總量,金額合計1700多萬元。值得注意的是,2019年收到罰單最多的是中融信託,在5月23日當天遭監管連開5張罰單,處罰金額達210萬元。
長安信託瞞報案件信息遭罰 股東有西安投資證大投資
中國銀保監會陝西銀保監局今日公佈的行政處罰信息公開表（陝銀保監銀罰決字〔2019〕59號）顯示，長安國際信託股份有限公司瞞報案件信息。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定，陝西銀保監局對長安信託處以二十萬元罰款。
融入“募投管退”全過程 防範私募ESG風險勢在必行
2019年即將過去。回顧這一年，私募股權投資行業一直籠罩在“募資難”的陰影當中。在此大背景下，不少投資機構開始逐步優化內部治理能力，探索在決策過程中貫徹實施ESG投資原則。ESG分別代表環境（Environmental）、社會（Social）和公司治理（Governance），是一項基於價值的投資原則。當前，ESG理念被運用到越來越多的投資領域，包括公募基金、銀行資管、私募股權投資等。
“假私募公司”利用非法交易平臺行騙 十倍槓桿誘導客戶交易
12月13日，據浙江省嵊州市人民法院下發的刑事判決書顯示，被告人杜超夥同“潘某”（身份不明）、嚴某（在逃）代理名為“策略資本投資有限公司”的非法股票交易平臺，建立擴大10倍槓桿機制，在客戶虧損70%的情況下會被強制平倉，以該平臺客戶虧損的60％作為盈利，致客戶合計虧損540萬元。經過法院宣判，被告人杜超犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，並處罰金人民幣四十萬元，其餘團伙成員也一併被罰。
上市公司貸款逾期，銀行能否劃扣理財資金“抵債”？
12月17日，上市公司浙江省圍海建設集團股份有限公司（下稱“ST圍海”代碼，002586.SZ）發佈公告稱，於2018年12月14日使用暫時閒置的募集資金7000萬元購買了華夏銀行慧盈人民幣單位結構性存款產品0243（下稱“結構性存款”）。上述結構性存款於2019年12月13日到期，但未能如期贖回。
深水炸彈！銀行大軍殺入基金投顧
基金投顧資質成了香餑餑！金融機構申請基金投顧試點資格正上演“四國殺”。繼公募基金、第三方基金銷售公司、券商之後，近期申請基金投顧試點資格大軍中還有銀行出沒。本報記者獨家獲悉，平安銀行正在申請該試點資格。業內人士認為，銀行申請投顧資格的出發點，更多地是為了更好地服務高淨值客戶，增強與客戶的粘性，同時也有利於推動此前推出的在線智能投顧服務更好地落地。
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