一個p2p平臺獲得融資,原本應是一件皆大歡喜的事,就像股市中的利好因素。然而,經過2018年6月以來的這波雷潮之後,人們對融資已開始持懷疑態度,因為以投之家、永利寶為代表的平臺,正是因為獲得了“融資”而出現問題。
其實,如果是真正意義上獲得融資,確實能給平臺增強綜合實力。只是很多平臺混淆概念,進行虛假宣傳,才讓投資者被矇蔽。今天,我們就來揭開所謂“融資”的秘密。
正常的融資應該是這樣的
公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況,以及公司未來經營發展的需要,通過科學的預測和決策,採用一定的方式,從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金,組織資金的供應,以保證公司正常生產需要,經營管理活動需要的理財行為。
簡單地說,就是一個企業或機構看好平臺的發展前景,經過合理的決策、合法的流程後,注入了一定的資金幫助平臺經營發展的行為。
所以,真正獲得融資的平臺,應該是不斷合規發展,有潛力的平臺。如果平臺本身有明顯的不合規之處,還宣稱獲得了融資,投資人就一定要提防,很可能是一種障眼法。
此外,如果一個平臺完成了融資,那麼在企業工商信息中一般能夠查到股東變更的記錄。如果還未查到,說明融資還未到位或工商信息還未完成變更。
融資的可信度如何查實?
作為投資者,在瞭解到平臺獲得融資的消息後,可以用以下幾種方法進行查實:
1、查詢出資方信息。可通過百度搜索瞭解其經營情況;通過“天眼查”瞭解其股權結構、實繳資本等信息。
2、與出資方的公司通電話,查實投資是否屬實。這裡尤其要注意核實金額與平臺宣傳的是否一致,同時要詢問融資何時完成,目前的進展程度等。
3、通過“貸羅盤”查詢平臺近期數據是否正常。如資金持續流出,則融資的真實性存疑。
4、定期通過“天眼查”查詢平臺股權結構是否變更。
案例分析
2018年6月以來的暴雷的p2p中,有多家宣傳近期獲得了融資,“融資雷”成為了一種新雷法。但是,只要仔細分析,這些融資都經不起推敲。下面就通過這些案例來剖析“融資”中的套路。
01 迫不及待地宣傳,被打臉後逾期
典型案例:付融寶
7月5日,平臺及多家媒體報道,付融寶獲得萬家樂控股股東8億元戰略投資。
幾天後,萬家樂控股發出澄清公告,未與付融寶簽訂框架協議。真是狠狠地打臉了!
隨後,付融寶又發佈公告稱,與萬家樂未達成一致,協商中止合作,融資股東定位另兩家公司(名字未透露),融資規模不變。
僅2天后,付融寶又宣佈融資發佈會取消。隨後付融寶宣佈項目逾期。
這一系列融資鬧劇讓人應接不暇。覆盤整個過程我們才知道,付融寶本身意識到了危機,因此想迫不及待地發佈融資公告,以緩和緊張的現金流。然而,現實是殘酷的,平臺沒能撐到融資到位的時刻。
因此,在獲得融資時,要第一時間詢問出資方。付融寶的謊言,正是在投資人的細緻中被拆穿的。
02 無實力無名氣的股東=巨大的風險
典型案例:永利寶
7月16日,這對兄弟平臺在直播中跑路讓人印象深刻。此時,距離它們獲得融資不到2個月。
6月,永利寶宣傳獲得“聚富智勝”的戰略融資。相比於其他平臺,永利寶這次對於融資的宣傳格外低調,在微信公眾號推送的消息中竟然放在第二級圖文中,似乎是不想讓太多人知道的樣子。
公告的內容也是很簡略,只說了註冊資本增加到1億,融資發佈會、新股東照片都沒有。
百度新股東之後,更讓人心涼。這家股東竟然沒有官方網站,連經營的新聞都很少,大部分新聞都是其入股永利寶的新聞。當時小編就預計到永利寶情況不妙。
暴雷之後,小編通過細緻的偵查,發現了永利寶真實股東的秘密。
參見又一個投之家?深扒暴雷的永利寶和火理財背後股東
也許,這家公司只是為了入股永利寶而存在的吧。
所以,如果投資方無法搜索到其實際經營的消息,那麼這家平臺多半就危險了。
03 融資=賣身
典型案例:投之家
投之家可以說是這波雷潮中影響最大,性質最惡劣的一顆雷。它的起因也是因為融資。6月15日,投之家正式發佈了獲得珈偉股份融資的公告。
“天眼查”中顯示,6月15日,珈偉股份母公司灝軒投資收購了多方股權,公司的董事長也從徐紅偉變成了鄭林國。
雖然目前,投之家案件還在調查中,但可以肯定的是,這是一次有預謀的“賣身”。“賣身”行動很早就已開始進行,6月15日股權變更是正式完成的標誌。
PS:平臺被賣有兩大標誌:一是新股東方股權比例超過50%;二是新股東方人員加入平臺擔任要職。
即便是賣身,小編也沒有料到投之家也會如此快的暴雷,因為珈偉股份畢竟是上市公司,即使業績一般,也還是有一定實力的。那時候沒人能知道是“盧家幫”在幕後操縱。
從“賣身”的事實來看,“賣身”被宣傳成融資,這並不是投之家的專屬。人人愛家金融、旺財貓等平臺也是如此。一個運營良好的平臺,實控人必然不捨得把它賣掉,因此,如果一個平臺被“賣身”,就要格外當心了。
04 “融資”後活動力度很大
典型案例:草根投資
6月,草根投資宣佈獲得了23億元的D輪融資。這樣的融資額,真是令人震驚!
實際情況卻是,洲際油氣與草根簽訂合作協議,金額不超過5億元,在工商記錄中也沒有發現D輪融資的跡象。洲際油氣,也是一家業績較差,長期停牌的公司。詳見展期的草根投資,揭示了p2p宣傳手段的常見套路
僅看這幾點,草根的D輪融資就同時涵蓋了如上所述的幾個特點:迫不及待的宣傳、股東實力差。
草根投資藉著D輪融資的宣傳,連續搞了兩個月的加息、紅包活動,短信廣告也是令人目不暇接。
一般來說,平臺在獲得融資款項後才有錢做持續這麼長時間、力度這麼大的活動。草根在融資額未到賬的情況下,活動一波接一波,這說明草根並不像外面顯示的那樣安全。果然,在7月31日出現問題後,金總也承認資金鍊遇到了大問題,所以進行了展期。
所以,平臺如果在融資未完成的情況下就開始做優惠活動,或者在融資後持續性地做力度大的活動,那麼這個平臺的風險也不小。
總結
獲得融資後的這幾種情況需要格外重視:迫不及待的宣傳、新股東控股超過50%並擔任要職、新股東缺乏實力和名氣、持續性大力度的活動。
查詢融資真實性方法:查詢新股東實力、詢問新股東真實情況、查詢平臺和股東工商信息(主要是股權結構和實繳資本)
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