TOTOT
我国的确会对比较大金额或者可疑的转账交易进行监控，但并不是银行来查，而是由央行反洗钱中心来执行这项职能，央行通过大数据对有怀疑的大额转账或汇兑资金都会进行监控，而不是我们想象中让银行给你打电话，问情况。
1、大额支付交易只会被记录
私人账户一次性进账上千万的钱，会不会遭到银行监控？或者被调查？金十君告诉你，符合以下条件的大额支付交易都是会被纪录的：
第一，当天达到5万人民币或者相当于1万美元以上的现金收支，包括但不限于现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款；
第二，企业银行账户与同一银行账户达到人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的款项划转；
第三，个人银行账户与同一银行账户达到交易人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项划转；
第四，个人银行账户与同一银行账户达到人民币20万元以上、外币等值1万美元以上的跨境款项划转。
符合以上情况的交易会被银行系统自动提取数据交给分行合规部的专职人员，专职人员每个礼拜会把这些数据汇总在提交给人民银行，这个是银行正常履行工作责任，不会去调查你。
因为可疑交易往往伴随着都是大额交易，通过大额交易来找出可疑交易是最快捷的一种方式。
2、可疑交易就很可能涉及到洗钱了
至于可疑交易那就是被认定为很可能涉及到洗钱的交易了，那么怎么样才会被认定为可疑的资金交易行为呢？
比如突然的大额交易，交易资金明显超过个人平时资金往来，一张普通的工资银行卡，某天突然有上百万的资金往来；对于企业也一样，假如一家小便利店，平时银行流水只有几十笔小额交易，却突然有一段时间每天都有上百笔金额较大的资金流水，这种情况也会被银行系统记录下来。
银行专职人员查看到系统记录下来的可疑交易后才会与客户联系，给出自己的意见，统一整理后将可疑交易报告给央行。央行会参照各银行上交的报告，交叉对比，进一步分析调查判断，确定可疑交易为洗钱行为的，提交给检查机关，做进一步深入调查，从而打击违法犯罪行为。
3、反洗钱在升级
今年7月，央行一口气发布了4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，目的是要求各类金融机构全流程强化反洗钱工作。
银行经过过去多年反洗钱制度的不断强化，整体的反洗钱水平相对较高、制度相对完善。但是像券商、第三方支付机构、保险公司、基金公司这类的非银行金融机构则还处于建立反洗钱制度的初期阶段，因此收了不少央行的罚单。
对于反洗钱，我们平民百姓不用太过惊慌，只是在现实中，可疑交易往往是大额交易，所以才会引起人们的误会，以为只要大额进账银行就会调查。身正不怕影子歪，只要你的资金来源合法合规，符合你的身份特征，那么进账多少钱，都不会被查账户的。
金十数据
是真的，但又不完全正确。
说是真的，因为确实会查，但不完全正确因为两方面：
金额不是个人20万企业100万。先说个人。如果是现金业务，包括基于现金的存款、取款、汇款等业务的金额是人民币5万或外币等值1万美元。如果是银行卡汇款是人民币50万或外币等值10万美元。
如果是公司汇款是200万人民币或外币等值20万美元。
所以金额上不对。
第二个不对的是机构不对，银行不会查你，也没有权利查你。银行做的是把符合这些情况的信息上报给反洗钱部门，由反洗钱部门查你。
但这种查也不是逢钱必查，而是对他们怀疑的钱才会查。现在大数据和AI都这么发达了，反洗钱也得依靠大数据呀，所以什么样的记录是正常的，什么样的记录涉及洗钱，他们也是有模型的。如果你的钱是正常所得不怕查的话，一般他们也真是不会找到你，你也就不会感觉到还有这么一个部门在工作。
如果你的钱怕查，那就算你把额度都控制在都比这个额度低，早晚也会查到你头上。
坤鹏论
作为一个财经工作者，我告诉题主这是真实的，这主要涉及到反洗钱的问题。
因为现在国际上的许多涉黑甚至贩毒资金不少通过银行汇兑实现国际间流动，参与各种犯罪活动，不仅损害金融业，也危害社会安定和世界和平。由此，各国都通过设立反洗钱中心来遏制这种涉黑贩毒资金在全球范围内的流动与泛滥。
在我国，具体由央行反洗钱中心来执行这项职能，央行通过大数据对有怀疑的大额转账或汇兑资金都会进行监控。目前对这类资金的要求是：第一，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。第二，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。第三，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。第四，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
所以，题主的总的观点是正确的，但在具体数额上存在差异，请题主对照央行上述规定的标准予以掌握。
财经深思
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不一定，银行不一定会查，不然银行天天那么多转账，每笔都查，银行都不需要上班了，全部去查转账去了。
转账是否会被查
转账超出一定的金额是需要上报头寸的，一般来说，超出一定的金额是需要报备的，企业的当天跨行转账超1500万元是需要上报，转入1亿元也是需要上报，大额的转账需要报备反洗钱系统，大额预警系统。
银行是否可以查？
银行没权利查，只有国家的相关部门才有权利查你的账是否正常来源，银行本身没有权利查，只是有义务上报相关异常信息给有关部门。
银行小狗
其实是这样的，人民银行反洗钱有这样的要求:金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向反洗钱中心上报。
关于上报金额是这么要求的:
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
其目的就是为了维护金融稳定，因此客户经常在柜台大额转账或者取现的时候，柜员都会问一句，这么大的资金干嘛用啊？
这并不是柜员好奇，而是反洗钱的要求，但并不会真的如您所说的查查是否是非法获取的。这应该是警察叔叔的责任，银行只是配合反洗钱要求记录反映情况。
希望您对我的答案满意，喜欢的话关注一波呗😊
哥哥救我啊
你好！银行业对于资金交易的判断分为两大类：大额交易及可疑交易。
一、大额交易
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金收支（不管你是存还是取还是兑换），这标准对企业及个人都一样。
2、非自然人客户（企事业单位）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转。
3、自然人客户（即我们普通个人）银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上、外币等值10万美元及以上的境内款项划转或者人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境款项划转。
上述交易金额属于大额交易的标准，如果你有上述行为，银行会每五个工作内把大额交易提交给人民银行，但大额交易报告只是正常履行工作责任，并不会说去调查你，会调查你的属于可疑交易行为。
二、可疑交易
1、每个银行都有反洗钱系统，有专职的人员进行反洗钱可疑行为分析。
举例：（1）如果你是个体鞋服批发商，长期每天都有几十万的流水进出，那么虽然你每日交易的金额符合大额交易行为，但系统并不会判断你为可疑交易行为提给专职人员判断；（2）如果你是个普通个人，平时都只有每个月几千元的工资收入，却突然来了一笔五六十万的转账收入，那么系统就会认定这笔为可疑交易。（3）你以往每日流水只有几笔，最近却连续几天每天分为好几十笔金额差不多的数据流入或流出，即使金额合计在50万以内，系统也会判断你异常，提交给专职人员。
2、每个银行都有设置一个交易监测标准，一般来说交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质、历史交易情况这些基本因素，同时会参考人民银行发布的洗钱特征行为，判断你是否有获取这笔资金的能力，你的交易行为是否正常，属不属于反洗钱。
专职人员通过对反洗钱系统筛选出的交易进行人工分析、识别；不作为可疑交易报告的，会记录分析排除的理由；确认为可疑交易的，会在可疑交易报告理由中完整记录客户身份，并提交可疑交易报告给人民银行。
综上所述：大额交易银行并不一定会调查你，调查你的是你存在可疑交易行为。当然可疑交易一般都符合大额交易的标准，所以才会引起人们的误区。
我是鲤行者，曾在地产业工作，目前就职于股份制银行，欢迎大家关注我，有任何关于银行金融及地产方面的问题，欢迎留言或私信提问，有空我将一一回复解答。
鲤行者
查个屁，流水多的话，去银行找客户经理开户，开户行会帮你搞定一切。
辽宁星河
不是查你是否非法获取！但是会做尽职调查！其实就是言语上询问一下、这不是银行单方面的规定、这是人民银行的规定！至于你怎么回答跟回答的真实性银行一般不会去调查的！是不是你心虚啊！哈哈哈！钱拿来的？干什么用？只要你回答的合理就可以！
好心情76292773
有点搞笑！20万元转账能动了谁的神经，神经质不成！不累死你才怪！！！
岩顶松
今天下午吃的火锅 拉肚子 你查一下吃那个菜坏了
