特 別 提 示
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●委託理財受託方：華夏銀行股份有限公司寧波分行（以下簡稱“華夏銀行”）
●本次委託理財金額：本次購買40,000萬元，本次購買後餘額40,000萬元
●委託理財產品名稱：慧盈人民幣單位結構性存款產品
●委託理財期限：153天
●履行的審議程序：
寧波富達股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”）九屆十三次董事會審議通過了《寧波富達關於擬繼續使用閒置資金進行現金管理的議案》，並報經公司2018年年度股東大會審議通過，公司擬使用閒置資金額度不超過人民幣20億元，在上述額度內可循環滾動使用。議案獲股東大會審議通過後，由董事會授權公司總裁在上述額度內組織實施，授權有效期至2019年年度股東大會召開日止。（詳見上海證券交易所網站本公司臨2019-007、臨2019-012號公告）。
本次決定購華夏銀行理財產品的決策過程：本次購買理財產品方案經公司計劃財務部建議，總裁辦公會議審議，並報經公司全體董事審核確認，最終決定購買華夏銀行的慧盈人民幣單位結構性存款產品，金額40,000萬元，期限153天。
一、本次委託理財概況
（一）委託理財的目的
為提高資金利用效率，在保證公司正常經營所需流動資金的情況下，合理利用閒置資金進行現金管理，擬投資安全性高、流動性好、保本型的投資產品。
（二）資金來源
本次委託理財的資金來源為閒置自有資金。截止2019年12月23日，公司（本級）銀行借款餘額5.11億元，貨幣資金餘額為16.36億元；公司（合併）銀行借款餘額7.01億元，貨幣資金餘額為17.27億元。
（三）委託理財產品的基本情況
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（四）公司對委託理財相關風險的內部控制
根據《華夏銀行慧盈人民幣單位結構性存款業務協議書》的描述，公司本次購買的理財產品為保本浮動收益型存款產品，為華夏銀行結構性存款產品，但無結構化安排，不屬於優先、夾層、劣後的任何一種。
公司高度關注理財產品的風險控制，董事會授權公司總裁在2018年年度股東大會通過的額度範圍內具體批准實施；公司財務總監負責對理財產品進行管理，負責判斷理財產品的合法性、符合內部資金管理要求，並在此基礎上，領導計劃財務部進行詢價比選，及時分析和跟蹤理財產品的進展情況，如發現可能存在影響公司資金安全的情況，將及時採取措施，控制投資風險；公司資產審計部、獨立董事、監事會對理財資金使用情況進行監督和檢查。
二、本次委託理財的具體情況
（一）委託理財合同主要條款
2019年12月23日，公司（甲方）與華夏銀行（乙方）簽署了《華夏銀行慧盈人民幣單位結構性存款業務協議書（定製版）》，編號：HY19233323。協議書的主要條款如下：
1、產品概述
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2、投資對象
存款產生的全部利息或部分利息與滬深300指數掛鉤。
3、產品收益分析與計算
（1）預期年化收益率
本產品預期年化收益率根據以下條款確定：
1、若觀察期內任一交易日掛鉤標的收盤價格大於或等於障礙價格，則預期年化收益率 =4.20%
2、若觀察期內掛鉤標的收盤價格均小於障礙價格，且掛鉤標的結算價格小於執行價格，則預期年化收益率 =4.20%
3、若觀察期內掛鉤標的收盤價格均小於障礙價格，且掛鉤標的結算價格大於或等於執行價格且小於障礙價格，則預期年化收益率 =4.25%
4、在產品存續期內如遇中國人民銀行基準利率調整，本產品不相應調整預期年化收益率。
如圖所示：
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（2）預期收益計算方法
預期收益=存款本金×預期年化收益率×產品期限/365
（二）委託理財的資金投向
根據華夏銀行提供的《情況說明》，慧盈人民幣單位結構性存款具體投向為：
慧盈人民幣單位結構性存款是指客戶本金投資於銀行存款，產生的全部或部分利息通過衍生品交易掛鉤外部市場標的（包括但不限於：股票指數、股票價格、外匯、利率、商品價格、商品價格指數等），以存款利息和衍生品投資收益為限向客戶兌付收益的單位存款產品。
1、該產品為保本浮動收益型存款產品，無需向銀保監會備案。
2、該產品為華夏銀行結構性存款產品，非理財產品，本金投向不屬於銀行理財資金池、債權類資產、權益類資產、商品及金融衍生品類資產等，不涉及衍生工具等複雜產品。
（三）本次委託理財的風險控制分析
公司本次購買的理財產品為保本浮動收益型存款產品，為華夏銀行結構性存款產品。該產品由銀行確保公司本金安全，風險較低。
公司財務總監負責對理財產品進行管理，領導公司計劃財務部建立完整的投資臺賬，做好資金使用的賬務核算工作，及時分析和跟蹤理財產品投向、項目進展情況，如評估發現存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時採取相應措施，控制投資風險；公司資產審計部、獨立董事、監事會對理財資金使用情況時行監督和檢查。
三、委託理財受託方情況
（一）受託方的基本情況
華夏銀行於1992年10月在北京成立。2003年9月，首次公開發行股票並上市交易（股票代碼：600015），成為全國第五家上市銀行。截至2019年9月末，註冊資本153.9億元，總資產規模達3.02萬億元；實現營業收入618.79億元。
（二）關聯關係與其他關係的說明
本次委託理財受託方華夏銀行股份有限公司與本公司存在8000萬元的授信業務關係。
本次委託理財受託方華夏銀行股份有限公司與公司控股股東寧波城建投資控股有限公司（簡稱寧波城投）及其子公司存在信貸業務關係，寧波城投及其子公司在受託方處有貸款業務。
除上述情況外，本次委託理財受託方華夏銀行股份有限公司與本公司、本公司控股股東及其一致行動人、實際控制人之間不存在關聯關係和其他需要說明的情況。
（三）公司董事會的盡職調查情況
本公司之前同受託方保持著理財合作業務關係，未發生未兌現或者本金和利息損失的情況，公司也查閱了受託方2018年年度報告及2018年度審計報告，未發現存在損害公司理財業務開展的具體情況。
四、對公司的影響
公司使用閒置自有資金委託理財，是在做好日常資金調配、保證正常生產經營所需資金不受影響的基礎上進行的，不會影響公司主營業務的正常開展。
公司本次委託理財共計人民幣40,000萬元，佔最近一期期末貨幣資金57,384.15萬元的69.71%，公司於2019年10月、11月合計贖回到期保本理財產品125,000.00萬元，本次委託理財金額占上述貨幣資金及理財產品餘額的21.93%，不會對公司未來主營業務、財務狀況、經營成果、現金流量產生重大影響。截止2019年9月30日，公司資產負債率為36.49%。
截止2019年11月末，公司合併口徑借款餘額12.45億元，貨幣資金餘額24.71億元；
截止2019年12月23日，公司（本級）銀行借款餘額5.11億元（其中：工行4.98億元，利率4.41%，已與工行初步溝通在2020年1月底之前歸還全部借款；其他銀行0.13億元），貨幣資金餘額為16.36億元；公司（合併）銀行借款餘額7.01億元，貨幣資金餘額為17.27億元。
公司一年又一期的主要財務指標如下：
單位：元
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本次購買的理財產品計入資產負債表中“其他流動資產”，利息收益計入利潤表中“投資收益”。
五、風險提示
公司本次購買的理財產品為保本浮動收益型存款產品，為華夏銀行結構性存款產品。該產品由銀行確保公司本金安全，風險較低，但金融市場受宏觀經濟影響較大，不排除該投資受到法律及政策風險、利率風險、流動性風險、投資風險、提前終止風險、操作風險、信用風險、其他風險等風險從而影響收益。
六、決策程序
公司九屆十三次董事會審議通過了《寧波富達關於擬繼續使用閒置資金進行現金管理的議案》，並報經公司2018年年度股東大會審議通過，公司擬使用閒置資金額度不超過人民幣20億元，在上述額度內可循環滾動使用。議案獲股東大會審議通過後，授權公司總裁在上述額度與決議有效期內組織實施，授權有效期至2019年年度股東大會召開日止。（詳見上海證券交易所網站本公司臨2019-007、臨2019-012號公告）。
本次購買華夏銀行慧盈人民幣單位結構性存款產品具體決策過程：
1、公司財務總監負責對理財產品進行管理，負責判斷理財產品的合法性、符合內部資金管理要求，領導公司計劃財務部進行詢價比選，出具購買理財建議書。
2、總裁辦公會議根據公司計劃財務部提交的購買理財建議書進行審議決策，形成決議報公司全體董事審核確認。
七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金委託理財的情況
金額：萬元
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特此公告。
寧波富達股份有限公司董事會
2019年12月25日
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