南宋寶慶二年（1226年），成吉思汗以西夏國接納仇人亦剌合·桑昆（克烈部太子）、拒絕徵調和不送質子為由，開始第4次揮兵大舉征伐西夏。蒙古軍兵分兩路：一路自畏兀爾東進，攻陷沙、肅、甘諸州，直逼西涼府；另一路由成吉思汗親率，從漠北南下，攻黑水、斡羅孩等城，再進至賀蘭山。
由於成吉思汗在入侵西夏的半道上射獵野馬時墜馬負傷，蒙古軍被迫駐營休息。年邁的成吉思汗不採納諸子、眾將們暫時回撤的建議，他強忍鑽心的疼痛，決定先派遣使臣到西夏責備其主不派兵隨蒙軍西征且權臣阿沙敢不出言不遜之罪。
接著，蒙古軍進攻西涼府，西夏守將力竭投降，遂殺至河曲之地，攻取應裡（今寧夏中衛）等縣郡。此時，夏獻宗李德旺憂懼而死，夏人擁立其侄南平王李睍為國主。
是年11月，成吉思汗不顧傷痛，親率大軍攻擊靈州，西夏王李睍派遣嵬名令公統帥10萬大軍前去救援。蒙古軍突然渡河攻擊，夏軍潰敗，陣亡者無數，屍積如山，血流成河。
鑑於西夏軍隊主力大部分被殲滅，已經無法組織起有效的抵抗，成吉思汗只留部分軍隊圍攻中興府（今銀川），並派西夏人察罕入城招降。
成吉思汗自己則於1227年正月率軍南下，攻入金國境內，相繼攻陷積石州、臨洮府和西、河、寧、德順等州縣，另遣偏師殺入宋境大肆擄掠。4月，成吉思汗來到六盤山歇夏。6月，蒙古軍繼續向南攻伐，燒殺搶掠，前鋒已進至秦州清水縣，所經無不殘破灰滅。
中興府被圍困長達半年之久，內無糧草，外無救兵，西夏末帝李睍遣使乞降。他請求成吉思汗寬限1個月，然後親往朝覲。
7月，成吉思汗病重，自知死期將近，便招三子窩闊臺、幼子拖雷於病榻前，叮囑兄弟倆要團結互助，親密相處，並面授滅金之策。他還吩咐道：“我死後要秘不發喪，以免被敵人知悉；待西夏國主李睍和興慶府居民在指定時刻開城出降時，要立即毫不留情地將他們全部消滅 ”。
當月，成吉思汗病逝于軍中。西夏末帝李睍在獻城投降時被擒殺。蒙古軍攻陷中興府，屠城，立國189年的西夏名實俱亡。
西夏與蒙古決戰時尚有30萬人馬，可早已是強弩之末 。 彼時的蒙古早已在漠北興起 ，成吉思汗在統一蒙古諸部後不斷向外擴張，他曾4次率軍侵入西夏，蒙古軍攻城略地，大肆殺戮，給西夏國力造成了難以彌補的巨大損失。特別是成吉思汗第3次討伐西夏時，俘殺大都督府主高逸，夏軍傷亡慘重，精銳盡失。後來嵬名令公再次慘敗於成吉思汗之手，10萬兵馬傷亡殆盡，他自己兵敗被俘。經數次惡戰，西夏經濟凋敝，夏軍人員物資損失嚴重，士氣低落，已經無法組織起有效的抵抗，所以面對成吉思汗的屢屢入侵與殘酷殺戮，大敗虧輸乃至徹底覆亡已是無法擺脫的最終結局。
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