李東榮：金融監管既要攔得了“灰犀牛”，也要攔得住“黑天鵝” 財經頭條網

監管科技是一項涉及金融科技和社會公共治理的跨界系統工程

11月18日，中國互聯網金融協會會長李東榮在2019北京國際金融安全論壇上發表演講時表示，發展監管科技是新形勢下維護金融安全的有力支撐。

在李東榮看來，發展監管科技是完善現代金融監管的有益舉措，符合國家金融治理體系和治理能力現代化的總體方向，也是現代金融體系中不可或缺的重要組成部分。

當前，隨著經濟社會發展和科技進步，金融與科技的融合程度日益緊密，金融產業鏈和價值鏈持續延展，金融賬戶的關聯性、交互性不斷增強，金融活動的實時性和不簡短性越發明顯，金融風險構成的交叉度和複雜度更加突出，這些變化給當今形勢下的金融安全帶來了新的挑戰，也對金融監管的實時性、精準性、穿透性提出了更高的要求。

李東榮認為，在這樣的時代背景下，監管科技日益成為金融監管部門、金融機構和科技公司等多方關注的全球性焦點議題，不同於從機構角度定義的合規科技，監管科技則主要是從監管角度出發，以金融監管數據為基礎要素，綜合的運用各類科技手段有效優化監管流程，持續提升監管效能，從而以更高效率、更低成本來實現金融監管的目標。

“監管科技是一項涉及金融科技和社會公共治理的跨界系統工程，在需求設計、技術應用、成本分擔等方面迫切的需要凝聚政產學研多方的力量，進一步深化對監管本質和科技規律的認識，積極借鑑國際先進經驗，為發展中國特色監管科技提供研究支撐。”李東榮表示。

在這個基礎上，緊緊圍繞金融監管的目標函數，把握好政府與市場、中央與地方、繼承與創新等關係，加強監管科技領域基礎設施、數據標準、運行模式等方面的頂層設計。同時還應該考慮適當的提升規劃層次，降低規劃實施的跨部門溝通成本和搏殺成本。

李東榮建議，應積極深化科技應用。依法建立跨部門、跨地區、跨層級的公共數據融合和監管信息共享機制，綜合運用人工智能、大數據、

區塊鏈、應用程序編程接口等新一代數字技術，逐步實現監管規則的數字化翻譯、數據實時化採集、風險智能化分析、結果可視化呈現等功能。

“為金融監管部門插上科技的翅膀，使其在維護金融安全、防控金融風險方面始終保持耳聰目明、身捷手快”，李東榮強調，既要攔得了“灰犀牛”，也要攔得住“黑天鵝”。

金融科技是金融監管與科技創新的產物，以監管為本，制度為基，三者相輔相成不可偏廢，因此應側重對機構監管、事前監管、分業監管的傳統監管模式與時俱進地進行適應性改進，加強宏觀審慎管理、功能監管、行為監管等領域的制度建設。為更廣範圍、更深層次的應用監管科技奠定製度基礎。

同時，以增強一致性、安全性和互操作性為重點，加快監管科技標準體系建設，探索建立新技術在金融監管領域應用的適配度和成熟度等測評制度，提升監管科技自身的標準化、規範化水平。

此外，建立健全監管科技人才引進和培養機制，促進人才在科技崗位和業務崗位適度流動，完善監管科技人才的考核激勵機制，用各種形式盤活外部高端人才資源，為監管科技發展提供有力的智力支持。

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